Банк запросил сведения о выгодоприобретателе

Содержание
  1. Бенефициар и выгодоприобретатель — кто это?
  2. Кто такой бенефициар?
  3. Как становятся бенефициаром?
  4. Кто такой выгодоприобретатель?
  5. Выгодоприобретатель в банке
  6. Что такое цепочка бенефициаров?
  7. Материалы по теме
  8. Кто такие выгодоприобретатель и бенефициар – в чём разница
  9. Кто такой бенефициар
  10. Бенефициарный владелец простыми словами
  11. Как стать бенефициаром
  12. Отличия бенефициарного владельца от выгодоприобретателя
  13. Права и обязанности бенефициара
  14. Альфа Банк Сведения о Выгодоприобретателе Юридическом Лице Образец Заполнения
  15. Образец заполнения бланка Сбербанка Сведения о выгодоприобретателе
  16. Идентификация выгодоприобретателя
  17. Как заполнить бланк сведений о бенефициарном владельце в целях 115 фз для Сбербанка — анкета выгодоприобретателя для юр
  18. Как заполнять сведения о выгодоприобретателе юридическом лице
  19. Выгодоприобретатель юридического лица — права и обязанности
  20. Как заполнить сведения о выгодоприобретателе юридическом лице
  21. Анкета клиента юридического лица (пример заполнения)
  22. Читать про другие услуги и продукты банка:
  23. Сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке
  24. Как получить сведения о выгодоприобретателе
  25. Что говорит закон
  26. Форма для заполнения
  27. Для физического лица
  28. Предоставляем информацию о бенефициарах компании
  29. Запросить информацию о бенефициарах компании могут (ст.6.1 и ст.7 Закона №115-ФЗ):
  30. ПОРЯДОК И СРОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ
  31. По общему правилу, компании обязаны (п.3 ст.6.1 Закона №115-ФЗ):
  32. В отношении физических лиц компания должна располагать следующими сведениями (абз.2 пп.1 п.1 ст.7 закона №115-фз):
  33. санкции за непредоставление сведений
  34. Административная ответственность установлена ст.14.25.1 КоАП РФ и влечет наложение штрафа:
  35. Впереди со Сбербанком
  36. Как заполнять банковскую форму и что писать
  37. Приложение 9а к пвк от Сбербанка

Бенефициар и выгодоприобретатель — кто это?

Банк запросил сведения о выгодоприобретателе

С развитием рынка стали появляться новые участники и стороны бизнеса. Чтобы получать прибыль от различных источников, иметь доступ к делам компаний, но не афишировать свои данные, истинные владельцы бизнеса предпочитают скрываться и работать без привлечения внимания к своей персоне. Они получили свое название – бенефициары, что в переводе с французского означает «прибыль».

В бизнесе сейчас часто прямую выгоду получают не первые лица компаний или номинальные владельцы. Они лишь создают видимость. Все финансовые потоки и сделки регулируются лицами, которые не афишируют себя, а работают на расстоянии. Бенефициары были всегда, но особое внимание к себе привлекли они с развитием оффшоров. В 2012 г.

а России заговорили о деоффоризации отечественного бизнеса. Были приняты законодательные акты, которые рекомендовали выявлять реальных владельцев бизнеса.

Сейчас все банки, которые работают с расчетными счетами юрлиц, обязаны выявляться бенефициаров для раскрытия легальности бизнеса и исключения вероятности отмывания денег и финансирования терроризма, согласно 115-ФЗ.

Кто такой бенефициар?

Если пояснить простыми словами, то это лицо, которое управляет компанией, владеет ее имуществом, получает прибыль и ведет контроль над деятельностью. Это реальный хозяин, даже если формально им является иной человек. В 115ФЗ сказано, что бенефициаром является тот, кто имеет долю 25% и более. Это позволяет проводить все контролирующие действия.

Например, фирма А имеет совет директоров, генерального директора и несколько акционеров. Для всех именно они являются управленцами и владельцами бизнеса. Это видимая сторона.

С другой стороны, они всего лишь куклы, выполняющие свою работу. Истинный хозяин находится в стороне и управляет этим театром. Он нигде не значится в документах фирмы, но владеет всем.

[attention type=yellow]

Цепочка звеньев до истинного бенефициара может быть длинной. Каждое звено – формальный учредитель.

[/attention]

Федеральный закон обязывает банки и иные финансовые учреждения, которые проводят денежные операции, выявлять бенефициаров и фиксировать сведения о них в своих базах. Это связано с необходимостью повысить прозрачность бизнеса и снижения количества подозрительных операций. Бенефициары устанавливаются не только при работе с юрлицами, но и с физлицами.

Таким образом, бенефициар – это человек, который является реальным собственником бизнеса. Его личность часто скрывается и известна только руководству фирмы. Его конфиденциальность сохраняется через формальную компанию. Отыскать бенефициара можно по счетам, которые использует фирма в банке, перечисляя прибыль. Это может быть даже продавец услуг по аккредитивам.

Как становятся бенефициаром?

Такие вопросы лучше рассматривать в юридическом аспекте. Госсистема препятствует развитию нелегального бизнеса, а также усиливает контроль за финансовыми потоками, которые идут мимо госказны.

Для этого был создан закон №115, целью которого является создание ясной картины российских активов и их владельцев.

Часто собственников активов считается один человек, а на самом деле имуществом владеет совершенно другой человек, который скрывает свое богатство. 115ФЗ определил критерии бенефициаров:

  • Доля в компании более 25%. Такая доля дает право на принятие контрольных решений. Этим бенефициар отличается от простых акционеров, которые владеют менее 25% с целью получения дохода.
  • Наличие деловой активности лица, заинтересованного в финансовой прибыли компаний. Это может быть страхование, сделки с акциями, участие в совещаниях и пр.

Соответствуя этим критериям, владелец бизнеса\фирмы становится бенефициаром. Одни этого не скрывают, другие предпочитают оставаться в тайне. Компании и филиалы обязаны вести списки бенефициаров. Если госорганы захотят выявить истинного владельца компании, у них не возникает проблем.

  ГК РФ накладывает ответственность за искажение информации о бенефициарных лицах в виде штрафов до 500 т.р. Проверяющие структуры могут легко вычислить, является ли заявленный руководитель бенефициаром или же управление находится в иных руках.

Цепочка бенефициаров особо интересна налоговикам и Росфинмониторингу.

Кто такой выгодоприобретатель?

Многие путают выгодоприобретателя и бенефициара. На самом деле это тождественные понятия, но имеющие некоторые отличия. Они оба имеют прибыль от деятельности компании, но у бенефициара есть четверть или более доли собствености, а у выгодоприобретателя эта доля меньше или ее вообще не может быть.

Бенефициар и выгодоприобретатель могут быть в лице одного человека или же совершенно разных. В первом случае выгодоприобретатель имеет доход и контролирует работу компании, а во втором – только получает доход (или его часть) за выполнение своих обязанностей.

Выгодоприобретатель в банке

Это лицо, которое получает выгоду при банковских операциях. Например,  при открытии вклада выгодоприобретателем является сам клиент.

Он принес деньги с целью получения выгоды от их размещения на депозите. Однако, вклад может быть и на третье лицо. Например, отец кладет деньги на имя сына.

Сын в этом случае является выгодоприобретателем, поскольку проценты и по вклады и сам вклад будет получать он.

Если взять юрлиц, то выгодоприобретателем является получатель в платежных поручениях. Например, компания перечисляет дивиденды на имя г-на Иванова И.И.  Г-н Иванов является выгодоприобретателем. Но это не является фактом, что он будет бенефициаром, ведь полученные деньги он может перевести дальше по договору доверительного управления. Тот, кто получит этот доход, и будет бенефициаром.

Что такое цепочка бенефициаров?

Это несколько связанных бизнес-звеньев, по которым прибыль доход до реального хозяина. Цепочка может состоять из одного звена,  а может и из нескольких.

Чем длиннее цепь, тем сомнительнее операции и получаемые доходы. Цепь используется для того, чтобы запутать следы для госорганов, облегчить налогообложение, отмыть нелегальные доходы.

По таким цепочкам деньги без проблем переводятся в оффшоры и иных активы.

Закон требует раскрывать информацию о конечных бенефициарах. Найти сведения можно на сайте ИФНС, по выписке из ЕГРЮЛ, в протоколах собраний. Конечным бенефициаром будет конкретный человек.

[attention type=red]

Пример цепочки: У Иванова есть 60% акций компании «Цветочек», которая, в свою очередь, владеет 80% акциями компании «Листик». Иванов ведет скромную жизнь, ездит на авто среднего класса.

[/attention]

Гендиректор «Листика» Сидоров имеет дорогой автомобиль, костюм Prada и 24% акций своей компании. На первый взгляд именно Сидоров будет выглядеть бенефициаром.

Но подсчет показывает, что Иванов через свою компанию «Цветочек» контролирует «Листик» почти наполовину (60%*80% = 48%). Именно он  будет бенефициаром, а не пафосный Сидоров.

Таким образом, бенефициары сейчас встречаются все чаще. Им может быть любой владелец недвижимости, активов, денежных вложений. Госорганы пытаются контролировать высокопоставленных чиновников и руководителей госкорпораций.

Это делается с целью защитить интересы и безопасность обычных людей. Однако, это не сокращает количество сомнительных операций и утечку денег в оффшоры.

Через подставные фирмы корпорации выводят деньги в иностранные активы на вполне легальных основаниях, и раскрыть реальных владельцев бывает практически невозможно.

В России бенефициары не стараются себя афишировать из-за не совсем законных способах приобретения недвижимости, угрозы личной безопасности, нежелания попадать в поле зрения налоговиков и нежелания нести ответственность за нарушение законов. Наглядным примером является г-н Абрамович. Структуру его бизнеса не в силах проследить даже госорганам.

Запутанные структуры позволяют отвести внимание от бенефициаров, которые создают в оффшорах компании. Местные законы позволяют распоряжаться деньгами и при этом не афишировать себя.

Материалы по теме

  • Программа Первый автомобиль

Источник: https://investor100.ru/beneficiar-i-vygodopriobretatel-kto-eto/

Кто такие выгодоприобретатель и бенефициар – в чём разница

Банк запросил сведения о выгодоприобретателе

С развитием капитализма в нашей стране появляется всё больше новых понятий, раскрывающих статусы и форму деятельности разных участников торговых отношений. Так, многие из нас слышали слова «бенефициар» и «выгодоприобретатель». Но мало кто задумывался о том, что они означают. В нашей статье мы расскажем о сути этих терминов, тем они схожи и чем отличаются.

По сути, бенефициар и выгодоприобретатель – это сильно схожие понятия, подразумевающие, что именуемые ими субъекты являются конечными получателями денег. Также можно сказать, что это физическое или юридическое лицо, извлекающее материальную пользу из действий клиента или использования собственного имущества.

Кто такой бенефициар

Само слово происходит от латинского «beneficium» – польза. Оно имеет хождение в сфере корпоративного и торгового права. Бенефициаром может быть гражданин или компания, получающие доход от операций, которые совершаются с их материальными и\или нематериальными активами. Это могут быть недвижимость, деньги, определённые виды прав, ценные бумаги и т. п.

В законе существует ещё одно определение понятий бенефициар и выгодоприобретатель.

Это конечные получатели денег в договорах страхования, где участвуют три стороны – страхователь, страховщик (страховая компания) и выгодоприобретатель.

Примером может послужить ДТП, где водитель, виновный в аварии, является страхователем, а пострадавший – выгодоприобретателем, поскольку в ему в итоге выплачивается страховая сумма на ремонт автомобиля.

Бенефициарный владелец простыми словами

Это истинный собственник предприятия, так называемый хозяин. Причём не обязательно, чтобы бенефициарный владелец проходил как официальный учредитель по документам юридического лица. Понятие реального хозяина появилось тогда, когда в оффшорных зонах российские предприниматели начали открывать свои компании.

Нередки случаи, когда учредителями являются одни лица, а бенефициарными владельцами – другие. Причём вторые полностью контролируют ход деятельности хозяйствующего субъекта.

Понятие и статус бенефициара полностью легальны и не имеют отношения к каким-либо теневым махинациям. По закону реальным хозяином компании может быть физическое лицо, чья доля в уставном капитале составляет 25% и более.

[attention type=green]

Информация о конечном получателе прибыли, как правило, нигде не афишируется. Сведения о них известны только обслуживающим банкам и агентам этих фирм.

[/attention]

Конечный получатель прибыли имеет право распоряжаться всеми счетами компании без ограничений.

Как стать бенефициаром

Порядок получения статуса бенефициара зависит от характера конкретных условий, при которых лицо планирует извлекать прибыль. Исходя из особенностей этих ситуаций, различают несколько категорий бенефициаров:

  • граждане, получающие прибыль напрямую от непосредственного использования своего имущества (например, от сдачи квартиры в аренду);
  • владельцы акций, облигаций, векселей в момент их погашения;
  • субъекты, получающие прибыль при доверительном управлении их имуществом (учредители и реальные хозяева компаний);
  • лица, которым полагаются страховые выплаты при наступлении страхового случая;
  • собственники аккредитива;
  • получатели по инкассовым распоряжениям и т. д.

Нельзя считать этот перечень исчерпывающим. Бенефициаром можно стать и при любых других законных условиях, предполагающих извлечение дохода одной или обеими сторонами правоотношений.

Отличия бенефициарного владельца от выгодоприобретателя

Несмотря на схожесть, рассматриваемые понятия всё же не считаются полностью тождественными. Российское законодательство проводит отличия между бенефициарным владельцем и выгодоприобретателем.

Так бенефициарный владелец – более узкое понимание выгодоприобретателя. Для того чтобы им стать, субъект должен иметь долю в уставном капитале предприятия не менее 25% и непосредственно контролировать ход его работы, определять политику и принимать основные управленческие решения. Пусть даже эти решения условно исходят от формального руководства.

В связи с этим уполномоченные государственные органы часто интересуются именно реальными хозяевами компаний в целях противодействия легализации «теневого» капитала, спонсирования преступных организаций и т. п.

Для банков сведения о конечном бенефициаре часто являются краеугольным камнем при решении вопроса о предоставлении займов. Кредитная организация анализирует не только платежеспособность компании, но и непосредственно данную личность, её репутацию и добросовестность.

На основе проведённого анализа прогнозируются риски, связанные с кредитованием предприятия.

Некоторые организации для того, чтобы скрыть информацию о реальном владельце, открывают счёт на третье лицо, наделённое правом подписи. Это может быть директор или доверительный управляющий. Однако при более детальной проверке кредитор, скорее всего, выяснит существование истинного владельца бизнеса и передаст соответствующие сведения в фискальные органы.

Права и обязанности бенефициара

Права и обязанности бенефициара будут иметь юридическую силу только при условии закрепления данной информации в уставе. Также важно, чтобы правоотношения между истинным собственником и управляющими (директорами, номинальными учредителями, агентами) были закреплены договором или другим официальным документом.

Бенефициар имеет право:

  • получать прибыль от деятельности предприятия;
  • свободно распоряжаться принадлежащей ему долей уставного капитала;
  • решать вопросы об увольнении и назначении на должность директора, главного бухгалтера;
  • принимать участие в общих собраниях учредителей (акционеров);
  • в соответствии с размером принадлежащей ему доли принимать управленческие решения, определять политику предприятия.

Мы привели базовый перечень прав бенефициара и выгодоприобретателя. Его нельзя считать исчерпывающим, поскольку конкретные правомочия выгодоприобретателя зависят от характера правоотношений с другой стороной.

обязанность бенефициарного владельца компании заключается во внесении определённой доли в уставной капитал. В целом никаких больше обязанностей хозяин не имеет, за исключением тех случаев, когда они зафиксированы в уставе или соглашении с управляющими агентами.

Нередки ситуации, когда права истинного владельца нарушает номинальное руководство компании или другие ее собственники. Например, управляющее звено препятствует в получении прибыли путём искажения показателей, так или иначе лишает собственника возможности участвовать в общих собраниях и контролировать ход работы и т. п.

Чтобы этого не произошло, юристы рекомендуют заключать письменные соглашения с управляющими агентами, а том числе договоры о доверительном управлении, где будут детально прописаны права и обязанности всех участвующих сторон.

Источник: https://npf24.ru/kto-takie-vygodopriobretatel-i-benefitsiar-v-chyom-raznitsa/

Альфа Банк Сведения о Выгодоприобретателе Юридическом Лице Образец Заполнения

Банк запросил сведения о выгодоприобретателе

Альфа Банк Сведения о Выгодоприобретателе Юридическом Лице Образец Заполнения

Его разъяснение дано в законе
В бланках, заполняемых бенефициарием, как юридического лица, есть значительные изменения, в сравнении с анкетой физ.

лица: Во многих анкетах выгодоприобретателя, существует графа, в которой необходимо указать, является ли данное лицо или члены его семьи гражданами других государств (иностранцами) или занимает публичную должность (ИПДЛ).

Либо получает материальную выгоду исходя договорных обязательств по выплате долговых обязательств, или при передаче подлинным владельцем в пользование брокерской компании своих акций, в целях получения от этого финансовой прибыли в будущем.5 закона № 115.

образец заполнения анкеты клиента в альфа банке? Ряд юрлиц из этого списка освобождены от обязанности вести учет бенефициарных владельцев (абз. 2–5 подп. 2 п. 1 ст. 7 закона № 115):

Саратову Юридический адрес – 410040, г. Саратов, ул. Деловая, д. 15 Фактический адрес – 410040, г. Итак, выгодоприобретатель имеет право: Также, у выгодоприобретателя могут быть следующие обязанности: В офисе страховой компании всегда имеется образец заполнения, содержание анкеты предполагает наличие следующих пунктов: Важно знать!

Образец заполнения бланка Сбербанка Сведения о выгодоприобретателе

Этот список информационных сведений клиента по форме банка Сбербанк является базовым, но возможны некоторые дополнения в анкете. Если такого не случится, то можно оформлять документ. В бланк Сбербанка для предоставления информации о компании входят следующие требования:

Сведения об ИП и физических лицах: Если человек не имеет гражданства России, то необходимо также занести информацию о свидетельствах, доказывающих законность его права нахождения и деятельности в Российской Федерации.

Также нужно внести в бланк адреса пребывания, почты, в том числе и электронную, домашний, мобильный номера телефонов. В режиме онлайн (Сбербанк Бизнес Онлайн) есть образцы бланков.

Их рекомендуется посмотреть заранее, подробно изучить, а также предварительно собрать необходимый пакет документов, чтобы правильно заполнить бланк.

Идентификация выгодоприобретателя

«Достоверность вышеуказанной информации подтверждаю». Номера контактных телефонов и факсов.

Идентификационный номер налогоплательщикаНаименование регистрирующего органа и место регистрации. Сведения о выгодоприобретателе

Как заполнить бланк сведений о бенефициарном владельце в целях 115 фз для Сбербанка — анкета выгодоприобретателя для юр

Отношения двух лиц – арендатора и собственника имущества – в любом из этих случаев регулирует составленный договор.
Закон и юридическая система наращиваются на несколько важных понятий. К таким понятиям относится «выгодоприобретатель».

кредит в банке без справки о доходах альфа банк? Под данное определение попадает физическое или юридическое лицо, владеющее определенным имуществом, которое приносит ему прибыль.
Под данное понятие относятся компании и люди, получающие доход от каких-то коммерческих операций.

Например, арендная плата за имущество, переданное по договору во временное пользование другим людям или организациям.

[attention type=yellow]

Если какая-либо сделка покажется банку подозрительной, он имеет право обратиться к корпоративным клиентам и потребовать детальный отчет о производимой операции, различную дополнительную документацию.

[/attention]

Прежде чем вносить сведения о бенефициарном владельце в целях 115 фз, сбербанк бланк для ознакомления предлагает просмотреть онлайн на сайте www sberbank ru.

  • Агентский договор.
  • Договор поручения.

Как заполнять сведения о выгодоприобретателе юридическом лице

Анкета также подтверждается личной подписью ИП или физического лица и печатью, если таковая имеется в наличии.

Как уже было указано выше, Сбербанк имеет право по своему усмотрению расширить перечень пунктов, требующих заполнения.

Что такое выгодоприобретатель юридического лица — кто им является, особенности замены, права и обязанности Согласно действующему законодательству, понятие регламентирует выгодопотребителя, как физ.

Выгодоприобретатель в страховании — это третье лицо, в пользу которого осуществляются выплаты при наступлении страхового случая. Выгодоприобретателем может быть физическое и юридическое лицо.

Альфа Банк Сведения о Выгодоприобретателе Юридическом Лице Образец Заполнения

Так бенефициарий имеет следующие права: Помимо прав, бенефициарий должен придерживаться определенных обязанностей: Также исходя из нововведенных изменений в законодательстве, бенефициарий берет на себя ряд других обязательств. лицо или юридическая компания, которые берут на себя гарантии страхователя. К примеру, при наступлении таковой необходимости, выгодопотребитель обязуется оформить компенсацию ущерба.

Выгодоприобретатель юридического лица — права и обязанности

Бенефициар при подписании соглашения принимает на себя ряд обязательств, которые он обязуется выполнять:Наименование на иностранном языке – нет

Уставного капитала – 25 000 (Двадцать пять тысяч) рублейМесто регистрации – г. Саратов Государственный регистрационный номер -13535478136

Как заполнить сведения о выгодоприобретателе юридическом лице

В договоре может как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), с которым совершается сделка.

Выгодоприобретателем в данной ситуации является Комитент.

Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности. Добрый день.

Ошиблись видимо. справка из банка о погашении кредита альфа банк? Нужна анкета на ЮЛ, там совсем другие сведения (см. во вложении). Можете и сами поискать шаблон на сайте своего банка.

Наименование регистрирующего органа и место регистрации.

Кроме страхователя, в таком виде соглашения допускается наличие и других застрахованных лиц, в их числе и находится выгодоприобретатель, в чью пользу будет заключено соглашение о страховании, где обговорена как сумма страхования подлежащая к выплате страховщиком, так и сумма страховых взносов, выплачиваемая страхователем.

Морозов Андрей Вячеславович Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности. 2–5 подп. 2 п. 1 ст. 7 закона № 115):

Что такое выгодоприобретатель юридического лица — кто им является, особенности замены, права и обязанности Представляемые документы должны быть заверены надлежащим образом. 105.2 НК РФ.

Перечень субъектов, обязанных хранить указанные сведения, содержится в ст. 5 закона № 115. Ряд юрлиц из этого списка освобождены от обязанности вести учет бенефициарных владельцев (абз.

На практике организации перерабатывают для рассматриваемой цели список аффилированных лиц.

Анкета клиента юридического лица (пример заполнения)

1.2. деятельность Клиента, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях);1.5. совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;

Сидоров Виктор Анатольевич – 26% 1.4. совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий; 1.8. туристская деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий).

Читать про другие услуги и продукты банка:

Альфа Банк Сведения о Выгодоприобретателе Юридическом Лице Образец Заполнения Ссылка на основную публикацию

Источник: https://alfa-karta.com/juridicheskim-licam/alfa-bank-svedenija-o-vygodopriobretatele-p01.html

Сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке

Банк запросил сведения о выгодоприобретателе

В статье рассказывается о том, кто такие выгодоприобретатели, где раздобыть сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке, на какой закон опирается банк, требуя предоставления о них информации.

Также будут приведены стандартные формы для заполнения данных о выгодоприобретателях.

Как получить сведения о выгодоприобретателе

Выгодоприобретателем может являться физическое или юридическое лицо, которое получает выгоду от коммерческих сделок, аренды помещений. Также к ним относят застрахованных лиц, которые при наступлении страхового случая получают компенсацию. Синонимом к термину выгодоприобретатель может выступать бенефициарий.

Сбербанк обязал ООО, ИП, ОАО и другие виды организаций предоставлять информацию о клиентах и их конрагентах, по сути – партнерах по бизнесу.

Это связано с требованиями законодательства РФ, согласно которому банки должны предоставлять сведения о подозрительных сделках.

Основные сведения о контрагентах находятся в заключенных с ними договорах. Это название предприятия, ИНН, паспортные данные физического лица или владельца компании. Если нужна дополнительная информация, то она запрашивается у партнеров. Им отсылается анкета, которую необходимо заполнить. Далее данные передаются Сбербанку.

Что говорит закон

Сбербанк руководствуется Федеральным Законом №115. Он направлен на борьбу с отмыванием денег, полученных мошенническим или преступным путем. Сюда же относят финансирование террористических организаций и преступных группировок. В ФЗ указывается, что помимо сведений о своей организации, клиенты банка должны предоставлять данные о выгодоприобретателях:

  • Договор поручения (доверительного управления или комиссии);
  • Агентский договор.

Закон гласит, что банк собирает досье на клиентов и его контрагентов, которое может дополнять собственными сведениями. Он обязан фиксировать абсолютно все сделки документально, чтобы в любой момент данные могли быть предоставлены налоговой инспекции, полиции или суду.

При проведении подозрительных сделок, банк должен запрашивать у клиента предоставление полного отчета о совершаемой операции, дополнительные документы и сведения о выгодоприобретателях.

Форма для заполнения

Формы для заполнения у разных финансовых учреждений могут немного отличаться, но вопросы в них практически идентичные. В Сбербанке одна форма предназначена для физических лиц, а вторая – для юридических.

Каждая содержит по 15-20 вопросов. На некоторые из них надо писать развернутый ответ, на другие – отвечать положительно, либо отрицательно.

Заполнять бланк нужно очень внимательно, чтобы не допустить ошибок в номерах лицензий, договоров и прочих документов.

Для физического лица

Образец бланка анкеты для физических лиц

В бланк анкеты для физического лица вписываются такие данные: наименование ИП, номер ИНН, паспортные данные индивидуального предпринимателя, дата и место где родился человек, гражданство, реквизиты паспорта.

Если предприниматель не является гражданином РФ, то дополнительно вписываются реквизиты документов, подтверждающих право пребывания на территории России. Также необходимо вписать в анкету почтовый и электронный адрес, номера рабочего, мобильного и домашнего телефона.

В последней части формы необходимо вписать сведения о регистрации ИП и разрешения на осуществляемую деятельность. Для подтверждения того, что физическое лицо является выгодоприобретателем, необходимо внести в анкету номера договоров о предоставлении услуг. В самом низу документа ставится дата, подпись и печать. Если ИП работает без печати, то ставится пометка б/п.

Образец формы для юридического лица

[attention type=red]

Анкета для юридических лиц содержит в основном о компании, а не о ее владельце. Сначала вписывается ИНН организации, затем полное и сокращенное названия, а также на иностранном языке (этот пункт можно пропустить).

[/attention]

Следующий раздел – организационно-правовая форма (ООО, ОАО, ЗАО, ПК, ОДО и т. д.). Ниже вносятся сведения о государственной регистрации, адрес организации, контактные данные (телефоны, электронная почта). Далее вписывается информация об уставном капитале, имуществе предприятия, данные о лицензиях на осуществление деятельности.

В последней части анкеты подробно описываются все органы юридического лица (состав совета директоров, коллегиального собрания и т. д.). Под заполненной анкетой подписывается руководитель организации, вписываются его паспортные данные и дата заполнения документа. Обязательно ставится печать предприятия.

Источник: https://rusind.ru/svedeniya-o-vygodopriobretatele-v-sberbanke.html

Предоставляем информацию о бенефициарах компании

Банк запросил сведения о выгодоприобретателе

Кому предоставляется информация о бенефициарах компании? Как составить отчет и где взять информацию о бенефициарных владельцах компании? Что будет, если проигнорировать требования о предоставлении информации?

Статья подготовлена специалистами компании «РосКо – Консалтинг и аудит» https://rosco.su/

Несколько слов о том, кто является бенефициарным владельцем компании (п.8 ст.6.1 Закона №115-ФЗ). Бенефициаром является физическое лицо либо:

  • владеющее прямо или косвенно (через третьих лиц) более 25 % в капитале компании;
  • контролирующее действия компании (т.е. физическое лицо имеет возможность влиять на важнейшие решения компании (например, заключение сделок, выдача займов и гарантий, получение кредитов и т.п.).

На практике нередки случаи, когда ИП зарегистрировано на номинальное физическое лицо, которое фактически не управляет бизнесом. Например, муж зарегистрировал бизнес на жену, хотя он осуществляет деятельность единолично. В таких ситуациях конечным бенефициаром будет физическое лицо, которое, в конечном итоге, управляет бизнесом.

Запросить информацию о бенефициарах компании могут (ст.6.1 и ст.7 Закона №115-ФЗ):

  • налоговики (территориальные органы ФНС РФ);
  • Росфинмониторинг (территориальные отделения);
  • иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом (банки, страховые и лизинговые компании, ломбарды и т.п.).

Компании могут получить такой запрос либо на бумаге по определенному формату либо в электронном виде по ТКС (как правило, такие запросы направляют налоговики).

КАК КОДЫ ОКВЭД КОМПАНИИ ВЛИЯЮТ НА НАЛОГИ И НЕНАЛОГОВЫЕ ЛЬГОТЫ?

ПОРЯДОК И СРОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ

Порядок и сроки предоставления информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении них сведений прописаны в Правилах, утв. Постановлением Правительства РФ от 31.07.2017 г. №913 (далее по тексту – Правила).

Важно! Компании обязаны представить сведения о бенефициарных владельцах в течение 5 рабочих дней со дня получения запроса. Такие сведения представляются по состоянию на дату, указанную в запросе (п.4 Правил).

Если впоследствии компания обнаружила ошибки в ранее представленных сведениях, то не позднее 3 рабочих дней со дня их обнаружения необходимо повторно направить откорректированные сведения.

Компании могут представить ответ либо на бумаге либо в электронном виде, подписав сообщение усиленной электронной подписью. Сведения предоставляются в произвольной форме.

Если запрос направляет банк, то компании представляют сведения о бенефициарах по форме, разработанной банком. Игнорирование запроса банка чревато блокировкой счетов компании. Кроме того, банки направят информацию в Росфинмониторинг.

При получении компанией уведомления об отказе в приеме электронного сообщения (если ответ был направлен в электронном виде) компания обязана в течение 3 рабочих дней со дня получения уведомления об отказе в принятии электронного сообщения повторно направить электронное сообщение (п.15 Правил).

ВЕДЕНИЕ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА

ИММУНИТЕТ ОТ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ О БЕНЕФИЦИАРАХ

По общему правилу, компании обязаны (п.3 ст.6.1 Закона №115-ФЗ):

  • регулярно, но не реже одного раза в год обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную информацию;
  • хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, не менее 5 лет со дня получения такой информации.

Эти требования не распространяются на:

  • на учреждения органов государственной власти и органов местного самоуправления, государственные внебюджетные фонды, госкорпорации, компании, в которых более 50 процентов акций (долей) в капитале принадлежит государству;
  • эмитентов ценных бумаг, допущенных к организованным торгам;
  • иностранные компании, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень ЦБ РФ;
  • международные организации;
  • иностранные структуры без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца (п.2 ст.6.1 Закона №115-ФЗ, информационное сообщение Росфинмониторинга б/н от 30.01.2017 г.).

В отношении физических лиц компания должна располагать следующими сведениями (абз.2 пп.1 п.1 ст.7 закона №115-фз):

  • фио (при наличии отчества);
  • гражданство;
  • дата рождения;
  • реквизиты документа, удостоверяющего личность;
  • данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в рф;
  • адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
  • инн (при его наличии).

кроме того, сведения о бенефициарах компании в определенных случаях должны быть раскрыты в бухгалтерской отчетности (п.7 ст.6.1 закона №115-фз). так, если компания в отчетном периоде осуществляла операции со связанными сторонами (в т.ч. с бенефициарами), то в бухгалтерской отчетности должна быть приведена соответствующая информация. например, виды операций, характер отношений, объем операций каждого вида (п.10 пбу 11/2008).

информация о связанных сторонах, как правило, включается в пояснениях к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах (п.14 пбу 11/2008).

какой бизнес должен отчитываться перед росфинмониторингом?

где взять информацию о бенефициарах компании?

для того чтобы получить полные и актуальные сведения о бенефициарных владельцах компании, необходимо направить запрос в адрес акционеров (участников) компании, а также лиц, контролирующих компанию.

как правило, в крупных компаниях, разработан локальный нормативный документ, определяющий сроки обновления информации о бенефициарах и ответственное лицо за ее получение.

в свою очередь, у учредителей или участников компании или иным образом контролирующих компанию лиц, установлена обязанность представлять имеющуюся информацию, необходимую для установления его бенефициарных владельцев.

но на практике не всегда удается получить необходимую информацию. если акционер (участник), контролирующее лицо игнорирует запросы компании, то можно воспользоваться специальными программами (например, «мое дело», «контур», «фокус» и т.п.). инн физического лица можно узнать на сайте фнс.

а как быть в случаях, если компания предприняла все меры, но так и не смогла установить бенефициарного владельца? в подобной ситуации компания должна заручиться документальными доказательствами того, что сделала все возможное для получения такой информации (письмо росфинмониторинга от 29.07.2019 г. №01-04-05/17015). например, это могут быть запросы, подтвержденные отметками почты (опись вложение, уведомление о вручении).

консультация бухгалтера

важно! таким образом, наличие доказательств принятия мер по установлению своих бенефициарных владельцев, освободит компанию от штрафных санкций (п.1 ст.6.1 закона №115-фз).

санкции за непредоставление сведений

Компания в любом случае должна ответить на запрос, полученный от уполномоченных органов. Неисполнение требований, установленных Законом №115-ФЗ может стоить компании огромных штрафов.

Административная ответственность установлена ст.14.25.1 КоАП РФ и влечет наложение штрафа:

  • на должностных лиц в размере от 30 тысяч до 40 тысяч рублей;
  • на юридических лиц – от 100 тысяч до 500 тысяч рублей.

В том случае если компания не представит информацию о своих бенефициарных владельцах банку, то он может отказать в выполнении распоряжения компании о совершении операции (п.11 ст.

7 Закона №115-ФЗ, п.15 Письма Росфинмониторинга от 15.02.2019 г. №04-02-01/3276).

Статья подготовлена специалистами компании «РосКо – Консалтинг и аудит» https://rosco.su/

Источник: https://zen.yandex.ru/media/roscoaudit/predostavliaem-informaciiu-o-beneficiarah-kompanii-5f3d2a2c8ee5721ddbf2aa4c

Впереди со Сбербанком

Нужно отметить, что Сбербанк – именно та организация, которая упростила заполнение анкеты выгодоприобретателе по сравнению с анкетами других банков. Мы подразумеваем под упрощением то, что анкета составлена специалистами, которые хорошо знакомы с темой юридических и банковских вопросов, поэтому написана она более понятным и доступным языком.

Любое финансовое учреждение затребует от банефициара целый перечень ненужных бумаг, а затем попросит заполнить анкету длинной на пять страницу, но не Сбербанк России. Далее мы расскажем, что предстоит указать клиенту в форме сведений о выгодоприобретателе.

Как заполнять банковскую форму и что писать

Если только начинающие юридическое лицо или же только начинаете свой бизнес и выступаете в качестве индивидуального предпринимателя не так давно, советуем ознакомиться с формой заполнений заранее, чтобы по приходу в отделение Сбербанка быстро справиться с анкетой и дальше заниматься своими делами.

Сбербанк России предлагает всем своим клиентам форма сведения о выгодоприобретателе юридического лица содержит следующие сведения:

  • полностью указать название вашей компании/организации, в которой работаете (оно быть сокращённым при условии, что так предусмотрено). Кроме этого наименование вашего рабочего места необходимо записать на английском языке;
  • также анкета должна содержать сведения организационно-правовой формы пользователя (бенефициар);
  • СНИЛС либо ИНН (если вы живете в Украине)
  • Данные о вашей государственной регистрации ЮЛ (ОГРН, дата регистрации, город и полное название исполнительного органа, который уполномочен к подобным действиям);
  • адрес расположения компании либо организации/предприятия, по которому у банка будет возможность при необходимости разыскать лицо, уполномоченное действовать от имени конкретного заведения без какой-либо дополнительной доверенности;
  • E-mail или адрес веб-сайта компании выгодоприобретателя;
  • контактные телефоны для возможной связи с нужными банку представителями организации бенефициара;
  • данные об уставном капитале (зарегистрированном и оплаченном);
  • информация о лицензии на право заявленной деятельности (количество, вид, номер, дата выдачи, срок действия и т.д.)
  • информация об органах управления (вид и персональный состав в виде личных данных сотрудника и занимаемой должности);
  • данные договора (наименование, номер и дата заключения) свидетельствующего о том, что юридическое лицо действует к выгоде стороннего лица.

Итак, мы перечислили самый основной «пакет» данных, которые вы должны оставить в предлагаемой Сбербанком анкете, и в случае, когда финансовое учреждение не добавило какие-то необходимые запросы для пользователя в анкете, то тот в свою очередь может оставить свою подпись на документе, а затем подтвердить его юридическую силу, заверив его печатью.

Приложение 9а к пвк от Сбербанка

Еще один документ, стоящий внимания, называется приложением 9а к пвк, которое также предоставляет Сбербанк России. Что это такое, и как заполнять подобное приложение, разберемся далее.

Данное приложение является официальным документом Сбербанком к Единому договору общего банковского обслуживания.

Самое приложение представляет собой общие положение оплаты срочных платежей по системе данного банка. Клиенту потребуется ознакомиться с данными, которые прописаны в данном приложении, чтобы не сделать ошибок в будущем при использовании услуг финансового учреждения.

С этим приложением вам дадут ознакомиться и предложат для прочтения в филиалах Сбербанка при заполнении сведений о себе, как выгодоприобретателе.

[attention type=green]

Также прочитать все положения данного документа вы сможете самостоятельно, зайдя на официальный сайт Сбербанка России.

[/attention]

Кстати, если у вас остались какие-то вопросы, которые вам непонятны, вы можете обратиться в Сбербанк по следующим контактным данным:

Сегодня мы выяснили, что потребуется юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, чтобы заполнить анкету со сведениями о выгодоприобретателю в Сбербанке. Надеемся, этот материал оказался для вас полезным.

Источник: https://popecon.ru/svedeniya-o-vygodopriobretatele-v-sberbanke-obrazets-zapolneniya.html

Все о банке
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: