Банковские гарантии в Газпромбанке

Содержание
  1. Банковская гарантия от Газпромбанка – стоимость, условия
  2. Определение
  3. Этапы оформления и порядок предоставления
  4. Образец банковской гарантии в Газпромбанке
  5. Пакет документов
  6. Сроки и цены
  7. Взаимоотношения сторон
  8. Прекращение действий
  9. Преимущества и недостатки
  10. Банковская гарантия от Газпромбанка
  11. Разновидности банковских гарантий Газпромбанка
  12. Вы решили принять участие в торгах или конкурсе?
  13. Преимущества обращения в Газпромбанк
  14. Как заказать услугу?
  15. Банковская гарантия в Газпромбанке
  16. Типы предоставляемых БГ
  17. Условия получения гарантии в Газпромбанке
  18. Как получить гарантию в Газпром
  19. Сколько времени занимает получение
  20. Список необходимых документов
  21. Способы проверки БГ
  22. С какими госкорпорациями сотрудничает гпб
  23. Специальный счет от Газпромбанка
  24. Отзывы тендерных клиентов Газпромбанка
  25. Какие банки выдают банковские гарантии: к кому лучше обратиться, список Минфина
  26. Требования к банкам, имеющим право выдавать банковскую гарантию
  27. Перечень банков, отвечающих установленным требованиям для выдачи банковских гарантий
  28. Как выбрать банк, предоставляющий банковские гарантии по ФЗ-44
  29. Газпромбанк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта
  30. Для каких целей предоставляются банковские гарантии
  31. Документы для оформления банковской гарантии
  32. Тендерные
  33. Исполнительные
  34. Коммерческие
  35. Ограничения по размеру банковских гарантий в Газпромбанке
  36. Необеспеченная банковская гарантия

Банковская гарантия от Газпромбанка – стоимость, условия

Банковские гарантии в Газпромбанке

При любом денежном обязательстве банк желает получить гарантию возвратности обязательств. Именно банковская гарантия позволяет обеспечить надлежащее исполнение обязательств иного представителя финансового оборота для бенефициара. Что же это такое- банковская гарантия, и каковы же условия этого метода обеспечения?

Определение

Для понятия такого определения необходимо сразу оговориться, что используется банковская гарантия везде, вне зависимости от вида заключаемой сделки.

Банковской гарантией считается способ обеспечения выполнения обязательств исполнителя перед заказчиком.

Этапы оформления и порядок предоставления

В каждом конкретном случае банк потребует предоставить определенный перечень документов и копий учредительных договоров. Также необходимостью станет предоставление отчетности, как бухгалтерской, так и налоговой за последние пол года.

Только после предоставления всей необходимой информации кредитная организация оценит финансовую устойчивость компании и примет соответствующее решение.

При положительном ответе на заявление банковская организация:

  1. определяет основные условия обязанностей, в том числе определяется сумма возвратности, ее срок и условия безотзывности о отлагательств при необходимости. Все это делается на основании предоставленной документации учредительного плана;
  2. далее, происходит согласовании окончательного предложения в финансовой организации. Производится данное действие кредитным комитетом банковского учреждения;
  3. затем, заключается юридически правовой документ между кредитной организацией и клиентом. Производится оплата услуги;
  4. оформляется письменное соглашение и выписка из реестра;
  5. введение таких банковских обязанностей в единый реестр;
  6. передача обязанностей происходит лично. В случае тендерного контракта- через электронные способы передачи данных.

Законодательство гарантирует права заказчика в виде трех рабочих дней для проверки условий соблюдения всех требования и соответствия установленных условий.

Далее, он подписывает письмо или отказывает. Все отказы предоставляются также в письменном виде, прописывая причины отказа.

Образец банковской гарантии в Газпромбанке

Финансовое учреждение Газпромбанк выдает разные виды банковских продектов, которые оформляются по всем правилам и нормам действующего законодательства Российской Федерации и на основании практики международных норм выдачи.

Банковская организация выдает следующие виды банковской гарантии:

  1. правильного и своевременного исполнения обязательств;
  2. платежный контроль;
  3. возвратность аванса;
  4. гарантия таможенного состава;
  5. гарантированность компенсации налоговым органам;
  6. гарантия на тендерной основе;
  7. возвратность кредитных обязательств;
  8. гарантированный возврат или оплата акций;
  9. обеспечения в судебном порядке.

Банковская гарантия Газпромбанк имеет массу преимуществ по сравнению с остальными кредитными предложениями.

Кредитная организация берет на себя обязательства по работе с иными видами гарантий, взятых в других финансовых учреждениях. Авизирует в сторону бенефициара обязанностей финансовых учреждений, находящихся как в России, так и за рубежом. Направляет требования обязательств.

Порядок выдачи банковских обязанностей аналогичен рассмотрению и подаче кредитной заявки на приобретении обязательств. В Газпромбанке существует еще упрощенная система выдачи гарантий, которая упрощает процедуру получения. При этом возмещение производится в 100% эквиваленте.

Для постоянных клиентов банк предоставляет лимит на проведение такого рода операций. Стоимость за такое действия банковская организация определяет индивидуально в каждом случае. И зависит это от возникающих рисков, вида и суммы, срока, обеспечения.

Пакет документов

Для получения принципал обязан предоставить в финансовое учреждение следующий пакет документов:

  1. заявление- анкету по форме кредитной организации;
  2. заявление на выдачу;
  3. аналитическая таблица, установленная внутренними правилами финансового учреждения;
  4. из учредительных документов потребуется свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, устав, о постановке на налоговый учет, протоколы с решением о необходимости, карточка с полномочиями всех лиц;
  5. бухгалтерские проводки и цельный баланс;
  6. контакт;
  7. конкурсные документы;
  8. проектный текст обязательств;
  9. выписка с каждого кредитного учреждения о имеющихся расчетных счетах;
  10. копии паспортных данных всей ответственных лиц.

Сроки и цены

При оформлении данного правового документа каждое финансовое учреждение обращает внимание на сроки обязательств:

  1. срок действия должен превышать срок контракта не менее, чем на срок в один месяц;
  2. срок оплаты компенсации не превышает время, установленного в правовых документах аукциона;
  3. требования возвратности обязательств отправляется по почте или осуществляется доставка курьером;
  4. сроки размещения в реестре не должны превышать более 10 дней в конкурсном производстве и 20 дней в аукционе.

Стоимость такой услуги зависит от ряда индивидуальных особенностей предприятия и колеблется в размере 3-10% от стоимости контракта. Залоговая стоимость устанавливает заказчик в правовых документах о государственной закупке. Она обязана составлять 5-30 процентов от начальной стоимости контракта.

Взаимоотношения сторон

В соответствии с действующим законодательством в правовых отношениях состоят несколько сторон:

  1. клиент финансового учреждения, который обратился за выдачей (принципал);
  2. заказчик по контрактному соглашению (Бенефициар);
  3. кредитная организация, которая выдала обязательства (гарант).

При оформлении правового документа и соглашения присутствия бенефициара не обязательно. Гарантию заключает гарант и принципал.

После принятия бенефициаром гарантии и неудовлетворения требования, бенефициар вправе на списание с расчетного счета денежных средств, если не была произведена выплата обязательств в оговоренные сроки. Это условие включено в каждый правовой документ.

Прекращение действий

Статья 378 Гражданского Кодекса оговаривает все случаи прекращения действия банковской гарантии.

К таковым относятся:

  1. уплата всех денежных средств, указанных в правовом документе;
  2. окончание срока действия правового документа;
  3. отказ бенефициара от прав по правовому документу.

Преимущества и недостатки

Главным преимуществом данного вида становится быстрое оформление документов. Некоторые кредитные организации выдают правовой документ сразу после обращения.

Так же стоит отметить легкость нахождения гаранта. На таком рынке предоставляют такую услугу не только кредитные организации, но и многие страховые компании. Гарантии доверяют, что немаловажным становится при выборе гаранта.

Гарантия распространена во всем мире, что позволяет быть уверенным в процессе урегулирования конфликтов и простоте взаиморасчетов.

Из недостатков выделяют высокую оплату банковской гарантии. Принципал несет также расходы по увеличению рисков кредитной организации. Банк обязан осуществить компенсацию на основании только одного требования. Проверять документы будут формально.

[attention type=yellow]

Возможность отзыва лицензии на осуществлении такого рода деятельности у кредитного учреждения.

[/attention]

На финансовом рынке существует не мало типов банковских гарантий. Поэтому заинтересованные стороны могут найти оптимальный продукт, подходящий каждому.

Необходимо сравнить преимущества каждого вида и типа банковской гарантии. Также нужно помнить о сроках обязательств и правильно их указывать в правовом документе.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/bankovskaya-garantiya-gazprombank.html

Банковская гарантия от Газпромбанка

Банковские гарантии в Газпромбанке

Газпромбанк осуществляет различные гарантийные операции, соответствующие международным стандартам и нормам российского законодательства.

Предоставляемые банком гарантии обеспечивают исполнение обязательств по сделке и сохраняют денежные средства заказчика в обороте.

Разновидности банковских гарантий Газпромбанка

Обязательство банка-гаранта исполнить условия, оговорённые контрактом, за клиента-принципала в случае получения соответствующего требования от его контрагента со статусом бенефициара оформляется в письменном виде.

Гарантия принимается частными компаниями, государственными и муниципальными организациями.

Ниже перечислены доступные клиентам банка разновидности гарантий:

  • платёжные;
  • тендерные;
  • в пользу государственных инстанций (например, таможенных или налоговых органов);
  • для соответствующего исполнения контракта;
  • с целью возврата кредита или аванса;
  • для оплаты акций;
  • выдаваемые в качестве встречного обеспечения иска;
  • и т. д.

Кроме этого, Газпромбанк проводит операции с гарантиями, выданными иными кредитными учреждениями: проверяет подписи на документах, авизует гарантии, оформленные на территории России или за границей, направляет в сторонние банки требование о выплате денежного вознаграждения от имени бенефициара.

Вы решили принять участие в торгах или конкурсе?

Оформите банковскую гарантию в Газпромбанке для обеспечения исполнения контракта.

При необходимости возможно открыть специальный счёт в рамках ФЗ-223 и ФЗ-44. Услуга предоставляется как юридическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям.

Клиенты банка могут рассчитывать на предоставление лимита для проведения документарных операций.

Условия оказания услуги определяются в персональном порядке с учётом различных факторов (статуса заявителя, кредитной истории, желаемой суммы обеспечения и т. д.).

Тарифы по банковским гарантиям от Газпромбанка устанавливаются индивидуально. Специалисты учитывают возможные риски, способные возникнуть после оформления сделки, разновидность гарантийной операции, её сумму, сроки действия, факт наличия или отсутствия залога, статус клиента и другие нюансы.

Уточнить размеры комиссионного вознаграждения, взимаемого банком, и условия обслуживания можно в территориальном офисе или через call-центр.

Полезный материал: открытие расчетного счета в Райффайзенбанке.

Преимущества обращения в Газпромбанк

В случае предоставления 100% денежного покрытия, размещённого в банке, клиентам гарантируется оказание услуги в упрощённом порядке. Заявки рассматриваются в кратчайшие сроки.

К основным преимуществам обслуживания в Газпромбанке относят:

  • большой выбор гарантийных операций;
  • персональный расчёт комиссионного вознаграждения;
  • возможность открытия специального счёта для участия в закупках;
  • минимальный пакет документов для заключения договора;
  • бесплатные консультации квалифицированных специалистов;
  • лояльные требования к заявителям;
  • индивидуальный подход к постоянным клиентам;
  • получение универсальной гарантии, принимаемой и частными компаниями, и государственными (муниципальными) учреждениями.

Залоговое обеспечение может запрашиваться в зависимости от выбранной клиентом разновидности гарантийной операции и желаемой суммы денег.

В качестве залога возможно использовать ликвидное имущество (недвижимость, транспорт). Решение по каждой заявке принимается в персональном порядке.

Порядок удержания комиссионного вознаграждения устанавливается по усмотрению сторон. Комиссия может быть списана единожды или оплачиваться с определённой периодичностью (например, один раз в месяц). Условия расчёта с банком зависят от разновидности гарантийной операции и особенностей сделки, заключаемой между принципалом и бенефициаром.

Каждому клиенту – индивидуальному предпринимателю или организации – гарантируется персональный подход. Оптимальные условия обслуживания доступны лицам, в течение длительного времени сотрудничающим с Газпромбанком.

Интересная статья: открыть расчетный счет в банке Открытие.

Как заказать услугу?

Клиент (ИП или представитель организации) должен обратиться в территориальное отделение банка, узнать местоположение которого в конкретном городе можно благодаря онлайн-карте.

Для заключения договора и получения универсальной гарантии потребуется передать специалисту определённую документацию.

Как правило, клиент должен подготовить:

  • заверенную карточку с образцами подписей должностных лиц и оттиском фирменной печати;
  • заполненную анкету клиента;
  • проект гарантии;
  • лицензии и патенты (при необходимости);
  • бланк с условиями тендера (конкурса) или заверенную копию контракта, заключаемого с контрагентом;
  • паспорта должностных лиц;
  • документ, подтверждающий наличие полномочий у заявителя;
  • финансовую отчётность.

Перечень документов может быть дополнен по инициативе менеджера, поэтому его следует уточнить заранее через call-центр. Список зависит от налогового статуса клиента, особенностей осуществляемой деятельности, организационно-правовой формы, разновидности выбранной гарантийной операции и иных факторов.

Постоянные клиенты банка могут заказать услугу в упрощённом порядке. Если заявитель подтвердил свою надёжность, он также вправе рассчитывать на льготные условия обслуживания.

[attention type=red]

Банк принимает решение в персональном порядке. На скорость предоставления ответа влияет разновидность гарантии и особенности сделки, заключаемой между принципалом и бенефициаром.

[/attention]

В случае принятия положительного решения с заказчиком услуги заключается соответствующий договор. Гарантия предоставляется заявителю в оговорённые сроки. Контрагенты могут убедиться в её подлинности путём обращения в головной офис Газпромбанка или соответствующий филиал по месту оформления документа.

Если заказчик услуги нарушил условия контракта, бенефициар имеет законное право обратиться к гаранту с требованием о выплате соответствующего денежного вознаграждения.

Собираетесь ли вы открыть расчетный счет? Ознакомьтесь с предложениями банков

РКО в Точка банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Бесплатных платежек – до 20 шт./мес.
  • До 7% на остаток по счету;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Райффайзенбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 490 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Тинькофф банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
  • Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
  • После 2 месяцев от 490 р./мес.;
  • До 8% на остаток по счету;
  • Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
РКО в Сбербанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие р/с – 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р./мес;
  • Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • Много дополнительных услуг.
РКО в ВТБ.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 мин.;
  • 3 месяца обслуживания 0 рублей;
  • Переводы и операции с наличными – 0 рублей;
РКО в Альфа-банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • 0 руб. открытие счета;
  • 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
  • 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
  • 0 руб. первое внесение наличных на счет;
  • 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
  • 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.
РКО в Восточном банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
  • 3 месяца обслуживания бесплатно;
  • после 3 месяцев от 490 р./мес.
РКО в ЛОКО Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Снятие наличных от 0,6%;
  • Бесплатный терминал для эквайринга;
  • Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.
РКО в УБРИР Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Подключение эквайринга — бесплатно
  • Бонусы от партнёров
  • Межбанковские платежи — от 0 руб./3 мес
РКО в Банке Открытие.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета — от 0 руб.
  • Обслуживаниеие счета — от 0 руб.
  • Интернет-банк — бесплатно
  • Внешние платежи – от 0 руб.
  • Онлайн экспресс овердрафт для бизнеса.
РКО в Совкомбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 3 мин.;
  • Кредиты до 30 млн рублей;
  • Обслуживание – от 0 рублей;
  • Внутренние расчеты 24 часа в сутки.
РКО в Юникредит банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 1990 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.

Источник: https://rkobiz.ru/bankovskaya-garantiya/ot-gazprombanka-2/

Банковская гарантия в Газпромбанке

Банковские гарантии в Газпромбанке
Гарантия от «Газпромбанк» Рассчитать в 25 банках

Банковская гарантия ориентирована на поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Чтобы претендовать на выполнение госзаказа, они должны финансово подтвердить свои намерения. Это дает заказчику уверенность, что контракт будет выполнен.

Гарантию можно считать страховкой. Если поставщик не выполнит условия, заказчик получит денежное возмещение. Это могут быть личные средства поставщика или компенсация от банка, который предоставил ему гарантию.

Предоставление банком гарантии — платная услуга. Но ее цена экономически выгодна, поскольку все равно дешевле, чем использовать средства из оборота.

Если по каким-то причинам исполнитель не выполняет взятые обязательства, заказчик обращается в банк и получает компенсацию. Далее банк решает вопрос о возврате средств уже со своим клиентом. Все условия прописаны в договоре.

На российском рынке далеко не все банки могут выдавать гарантии. На сегодня в перечень входят Тинькофф, Совкомбанк, Сбербанк, ВТБ, Держава, Альфа-Банк и некоторые другие. Присутствует в списке и Газпромбанк.

Газпромбанк отлично подходит для средних и больших фирм. Однако малый бизнес также работает с этой кредитной организацией.

Причины, почему ИП и ООО оформляют БГ в Газпромбанке:

  • большой выбор типов гарантий для участников закупок;
  • серьезные ежемесячные лимиты на клиента — до 500 млн рублей;
  • не требуется открывать расчетный счет, обслуживаться здесь в рамках РКО;
  • клиенту не нужно предоставлять обеспечение в виде залога или поручительств;
  • выдача электронной банковской гарантии без посещения офиса.

Участники тендерных закупок могут пользоваться и другими услугами Газпромбанка. Здесь можно открыть спецсчет для обеспечения заявок по ФЗ-44 и ФЗ-223. Если у клиента уже есть РКО, его можно перевести в режим специального.

Рассчитать цену гарантии на калькуляторе →

Типы предоставляемых БГ

Предприниматели, желающие принять участие в закупках, могут воспользоваться целым комплексом видов гарантий от Газпромбанка под это направление:

  • простая гарантия обеспечения заявки (альтернатива спецсчету);
  • исполнения государственного контракта;
  • исполнения гарантийных обязательств;
  • возврата аванса.

Это БГ, связанные с закупками, но есть и другие виды. ГПБ оказывает большой перечень услуг в этой области.

Обратившись в Газпромбанк, можно оформить гарантию в пользу таможенных или налоговых органов, различные платежные гарантии, возврата кредита, для обеспечения судебных исков и прочие.

Условия получения гарантии в Газпромбанке

Газпромбанк предоставляет стандартные банковские гарантии в штатном режиме, экспресс-предложений нет. Условия выдачи и тарификация следующие:

Суммаодна гарантия не более 200 млн руб., но на клиента приходится сумма не больше 500 млн руб.
Размер комиссииопределяется индивидуально (от 2,8% годовых), минимально 5000 руб.
Срок выдачидо 62 месяцев
Залогне требуется
Поручительство
Изменение текста под условия заказчикавозможно, но плата за изменение стандартных условий — 5000 руб.
Ставка при выплате банком штрафа заказчику0,1% от неисполненной суммы
Необходимость открытия р/сне обязательно
Требования к заемщику
  • Ведение деятельности более 6 месяцев.
  • Отсутствие просроченных долгов перед Газпромбанком.

Точный размер комиссионных клиент узнает после процесса подачи заявки и рассмотрения. Стоимость зависит от суммы, типа гарантии, срока оформления. Играет роль и статус заявителя, уровень платежеспособности, вида деятельности.

Расчет БГ онлайн сразу по 25 лучшим банкам →

Как получить гарантию в Газпром

Заявка подается через интернет. Электронные гарантии также предоставляются дистанционно. Документ — виртуальный, его номер банк внесет в специальный реестр, где его увидит заказчик.

Пошаговая инструкция по оформлению не сложная:

  1. Операция проводится в онлайн-банке для бизнеса Газпромбанка. Предварительно нужно в нем зарегистрироваться. Далее выполняется вход в систему под своими учетными данными.
  2. В левой синей колонке выбрать пункт «Электронные банковские гарантии». Откроется окно для заполнения онлайн-заявки.
  3. Прикрепить необходимые документы и отправить на рассмотрение.
  4. В случае положительного решения клиент оплачивает банку рассчитанную им комиссию.
  5. Банк формирует БГ и отправляет сканированную копию в личный кабинет или на указанную в заявке электронную почту.

Если есть необходимость получения бумажного оригинала на руки, то по желанию участника закупки банк направит документ Почтой России либо курьерской службой. Отправка идет с описью и вручением уведомления о передаче.

Сколько времени занимает получение

Срочного варианта оформления нет, т.к. процедура проходит стандартным образом. На рассмотрение заявки Газпром Банк отводит 5 рабочих дней с момента получения заявки. Еще 5 дней даются поставщику на оплату вознаграждения за гарантию.

Список необходимых документов

Для рассмотрения заявки на получение услуги клиент предоставляет банку определенный комплект бумаг. От юридических лиц и ИП требуются сканы:

  • паспорт предпринимателя либо руководителя вместе с владельцами компании, доля которых более 25% (главный разворот и место регистрации);
  • финансовая отчетность за две последние отчетные даты (банк вправе запросить дополнительные периоды);
  • учредительные документы (устав, протокол либо решение о создании общества, назначения директора);
  • доверенности при участии доверенных лиц.

По итогу рассмотрения заявки банк может потребовать предоставление других уточняющих документов. Все загруженные копии документов заверяются усиленной электронной подписью компании-заявителя (УКЭП).

Онлайн-расчет лучших предложений по БГ →

Способы проверки БГ

Информация о создании гарантии подается в единый реестр БГ, к которому имеют доступ заказчики. Срок внесения данных банком — один рабочий день после завершения оформления. Учитывая масштаб Газпромбанка, можно не переживать за своевременность этого действия.

Ранее получить сведения о БГ могли и сами получатели услуги, но с 2018 года информация перенесена в закрытый доступ и получить сведения могу только заказчики и банки.

Участник закупок может заказать в Газпромбанке оригинал документа с доставкой или сделать запрос на предоставление выписки из реестра БГ.

С какими госкорпорациями сотрудничает гпб

Репутация Газпромбанка позволила ему заключить соглашения со многими корпорациями. Поэтому его гарантии подходят для закупок, инициированных Росатомом, Транснефтью, Ростелекомом, РЖД, Аэрофлотом, Ростехом.

Специальный счет от Газпромбанка

Поставщик вправе открыть спецсчет в Газпромбанке. Как следствие, у фирмы есть выбор: каждый раз оформлять БГ на участие или использовать собственные средства, расположив их на спецсчете.

Вести такие счета также могут только некоторые банки, в перечень которых входит и АО Газпромбанк. Заявки принимаются как от действующих так и новых клиентов.

Отзывы тендерных клиентов Газпромбанка

С начала своего создания банк ГПБ активно выдает гарантии юридическим лицам. Накопив объемную клиентскую базу, отзывы в интернете не заставили себя ждать.

В Газпромбанке давно, пользуюсь почти всеми услугами. РКО, и кредиты пару раз брал, 2 года уже заказываю БГ. Мне в целом подходит, но неудобно, что нет срочных гарантий нет. Как постоянному клиенту мне этого не хватает.

ООО «Кама ритейл», Екатеринбург

Наша компания получила первую гарантию Газпромбанка, брали тендерную на участие. В целом сервис удобен. Единственное, что не понравилось — заявку подали во вторник, одобрение дали только в следующий понедельник. Возможно, это связано с тем, что обращались впервые. В остальном нареканий нет, комиссия невысокая.

ООО «Вымпел плюс», Ростов

Источник: https://spec-scheta.ru/base/garantiya-gazprombank/

Какие банки выдают банковские гарантии: к кому лучше обратиться, список Минфина

Банковские гарантии в Газпромбанке

Для того чтобы принять участие в тендере, компании необходимо обеспечить свои обязательства. Сделать это можно, например, при помощи банковской гарантии. Но как получить такой документ и в любое ли кредитное учреждение можно обратиться для его оформления? Разбираемся в данной статье.

Требования к банкам, имеющим право выдавать банковскую гарантию

Первоначально необходимо определиться с тем, что представляет собой банковская гарантия. Законодательством предусмотрено два способа обеспечения финансовых обязательств участниками тендеров: залог и банковская гарантия.

Второй вариант удобнее, поскольку позволяет поставщикам не выводить крупные суммы из оборота во время участия в торгах.

Банковская гарантия представляет собой письменное обязательство одного участника сделки (гаранта), взятое им по просьбе другого участника (принципала), уплатить денежную сумму третьей стороне (бенефициару) при наступлении особых условий по договору при предъявлении требования об уплате бенефициаром.

Проще говоря, банковская гарантия — это обязательство финансовой организации погасить материальный ущерб (выплатить денежную сумму) указанной в договоре стороне при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником условий заключенного с данной стороной договора.

Все банковские гарантии можно разделить на пять видов в зависимости от сферы их применения:

  • гарантия на исполнение обязательств по контракту;
  • банковская гарантия на обеспечение заявки;
  • таможенная гарантия;
  • гарантия возврата авансового платежа;
  • гарантия в пользу налоговых органов.

Рассмотрим каждый тип более подробно.

Гарантия на исполнение обязательств по контракту. Предоставляется победителем торгов заказчику и является законодательно необходимым условием при заключении госконтракта. В случае ненадлежащего исполнения или неисполнения условий контракта исполнителем банк выплачивает кредитору гарантийную сумму.

Банковская гарантия на обеспечение заявки. Ее предоставляют участники конкурсов или аукционов при подаче заявки на участие. Документ является гарантией исполнения победителем своих обязательств по подписанию контракта с заказчиком.

Таможенная гарантия. Это обязательство кредитной организации, гарантирующее оплату исполнителем таможенных платежей. Такая гарантия дает отсрочку таможенных платежей, предоставить ее необходимо таможенным органам.

Гарантия возврата авансового платежа. Иногда условиями контракта предусматривается получение аванса исполнителем. Прежде чем получить денежную сумму, поставщик обязан предоставить заказчику гарантию возврата авансового платежа. Документ призван обезопасить заказчика от нецелевого расходования аванса.

Гарантия в пользу налоговых органов. Предоставляется налоговым органам для обеспечения уплаты налоговых платежей. К примеру, гарантия возврата возмещенного НДС дает право получить налоговый вычет по НДС без проведения камеральной налоговой проверки и в сжатые сроки.

Чтобы получить банковскую гарантию, нужно обратиться в банк, который выдает данные документы. Однако не все кредитные организации имеют такие полномочия.

Требования к банкам, которые выдают банковские гарантии, определяются целями получения документа. К примеру, гарантия по статье 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 года № 44-ФЗ (далее — 44-ФЗ) или гарантия в пользу налоговых органов в обязательном порядке должна быть выдана банком, удовлетворяющим условиям статьи 74.1 НК РФ.

[attention type=green]

Так, предоставить такую гарантию имеют право только те финансовые организации, которые включены в специальный перечень банков. С ним можно ознакомиться на сайте Министерства финансов РФ.

[/attention]

Для того чтобы кредитная организация попала в данный перечень, на текущий момент она должна соответствовать следующим требованиям, то есть иметь:

  • лицензию на осуществление банковских операций, выданную Центральным банком РФ;
  • объем собственных средств (капитала) в размере не менее 300 млн руб.;
  • кредитный рейтинг от «В-(RU)» агентства АКРА и от «ruB-» по шкале рейтингового агентства «Эксперт РА», присвоенный Банком России на дату направления информации;
  • отсутствие задолженностей по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета;
  • участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц.

Требования к банкам, выдающим гарантию для участия в тендере по Федеральному закону от 18 июля 2011 года № 223-ФЗ (далее — 223-ФЗ), не прописаны. На практике же заказчики выдвигают довольно жесткие условия.

Так, кредитное учреждение хоть и не должно в обязательном порядке быть внесено в перечень банков Министерства финансов, но ему необходимо, например, находиться в ТОП-50 лучших банков или даже в ТОП-10 по реестру Минфина России.

Перечень банков, отвечающих установленным требованиям для выдачи банковских гарантий

Как уже говорилось ранее, перечень банков, которые вправе выдавать банковские гарантии для обеспечения заявок и исполнения контрактов и которые соответствуют требованиям, установленным частями 1 и 1.1 статьи 45 44-ФЗ, публикуется на сайте Министерства финансов РФ. Данный реестр ведется и обновляется на основе данных, которые предоставляет Центральный банк РФ.

44-ФЗ выдвигает жесткие требования к кредитным организациям, которые имеют право выдавать банковские гарантии. Список банков сокращается: если еще совсем недавно он насчитывал более 300 кредитных организаций, то сегодня в перечень Минфина входит 203 банка[1].

Реестр обновляется довольно часто — на протяжении месяца выкладывается до пяти обновленных списков. За этой информацией потенциальным участникам тендеров необходимо регулярно следить, поскольку одни банки могут появляться в перечне, а другие — исчезать из него.

Большая часть фигурантов реестра Минфина — крупнейшие российские банки. Обязательно присутствуют и региональные кредитные организации.

Выбирать банк для получения банковской гарантии только на основании списка Минфина не стоит.

Во-первых, у всех банков разные условия и требования к принципалу; во-вторых, не все банки занимаются выдачей гарантий для обеспечения в сфере госзакупок: то есть, право выдавать такие документы они имеют, но этим правом не пользуются.

Таким образом, потенциальный участник тендера должен выбирать банк заранее, поскольку отбор и выяснение условий могут занять значительное количество времени.

Как выбрать банк, предоставляющий банковские гарантии по ФЗ-44

Выбор банка только по реестру Минфина, как уже отмечалось ранее, — не совсем верный подход. Наличие финансового учреждения в данном перечне — далеко не единственный критерий отбора. Необходимо обратить внимание и на некоторые другие факторы, по которым можно выделить наиболее выгодные условия получения банковской гарантии. К таким факторам относятся:

  • условия предоставления банковской гарантии;
  • сумма и срок банковской гарантии;
  • процентная ставка;
  • срок возмещения платежа;
  • обеспечение при выдаче банковской гарантии.

Условия предоставления банковской гарантии. Как правило, сюда включается размер вознаграждения банка за выдачу документа.

Гарантия предоставляется не бесплатно, комиссия составляет фиксированный процент, который зависит от гарантийной суммы, сроков предоставления документа и внутренних регламентов финансового учреждения.

Средний размер вознаграждения варьируется и также зависит от наличия либо отсутствия залога.

Сумма банковской гарантии. Большинство банков при определении суммы документа ориентируются на финансовую устойчивость потенциального участника торгов.

В каждом конкретном случае такая сумма определятся индивидуально. Нельзя забывать и о том, что у любой кредитной организации есть свой «потолок» по общему размеру всех выданных банковских гарантий.

По закону он составляет 25% от суммы собственного капитала.

Процентная ставка. Очень важный момент, поскольку ни одна компания не застрахована от неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по контракту.

[attention type=yellow]

Если исполнитель все же не смог выполнить условия договора, то банк, выступивший гарантом, возвращает бенефициару гарантийную сумму.

[/attention]

Ставка в этом случае у каждой финансовой организации разная, она может варьироваться в пределах 10–30%.

Срок возмещения платежа. Когда сумма по гарантии уже выплачена, компания, владеющая гарантией, должна возместить банку деньги с процентами. Обычно срок возмещения составляет не более одного года.

Обеспечение при выдаче банковской гарантии. Это всем известный залог. Сегодня банки весьма придирчиво относятся к разновидностям залога при предоставлении своих гарантийных обязательств. Большинство кредитных учреждений предпочитают в качестве залога недвижимое имущество, но в некоторых случаях можно получить банковскую гарантию под комбинированный залог.

Итак, для оформления банковской гарантии вам важно правильно выбрать кредитное учреждение. Однако самостоятельно искать банк среди более чем 200 финансовых учреждений слишком долго, тем более непрофессионалу бывает сложно разобраться во всех нюансах сделки, включая оформление гарантии. Ускорить процесс поможет обращение в брокерскую компанию.

Источник: https://www.pravda.ru/navigator/kakie-banki-vydajut-bankovskie-garantii.html

Газпромбанк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банковские гарантии в Газпромбанке

Банковская гарантия – инструмент, подтверждающий надежность участника электронных торгов при подаче заявки на участие в тендере.

Начиная с 1 июля 2019 года гарантию можно использовать на обеспечение исполнения любых контрактов, но её размер определяется банком индивидуально по каждому клиенту. Максимальная сумма по сути зависит от платежеспособности владельца спецсчета.

Как оформляется в Газпромбанк банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, на какую максимальную сумму при этом может рассчитывать контрагент?

Для каких целей предоставляются банковские гарантии

В Газпромбанке банковские гарантии предоставляют для:

  • финансового обеспечения заявки на участие в тендере;
  • обеспечение договорных обязательств с создателем аукциона (оператор электронной площадки для торгов выступает в качестве бенефициара);
  • уплата налогов в пользу ФНС или таможенных органов (если контракт подписан с иностранным агентом или поставки товара осуществляются из заграницы);
  • гарантия возврата аванса (если он предусмотрен условиями контракта и если участник торгов не выполнил какие-то условия договора, то есть, он обязан выплатить неустойку – такие обязательства банк также может покрывать);
  • гарантия оплаты акций (вознаграждение за их владением всем акционерам);
  • гарантии на обеспечение судебных исков (такой договор оформляется отдельно, финансовые обязательства банк берет на себя либо в полной, либо в частичной мере, в зависимости от условий договора).

А начиная с 1 июля 2019 года в Газпромбанке планируется выдавать банковские гарантии на полное сопровождение сделок по спецсчетам, включая исполнение условий тендера.

Но пока что детальные условия такого сотрудничества не опубликованы.

Вполне возможно, что в них размер процентной ставки будет несколько отличаться от существующего, можно будет обойтись без указания цели, на которую оформляется гарантия.

Документы для оформления банковской гарантии

Условия получения банковских гарантий в Газпромбанке для каждого участника определяются в индивидуальном порядке в зависимости от цели назначения получаемого обязательства.

Если речь идет об электронных торгах, то из документов от клиента потребуют лишь:

  1. Заявление по форме банка.
  2. Выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ (если имеется).
  3. Анкета выгодоприобретателя (по форме банка).
  4. Учредительные документы (включая уставной договор).
  5. Текст гарантии (образец предоставят в банке либо его можно скачать в интернет-кабинете клиента учреждения).

Теоретически открывать расчетный счет для получения банковской гарантии не обязательно, но крайне рекомендуемо – именно он будет использоваться в качестве транзитного при получении внешних выплат со стороны бенефициаров. Ведь прямые переводы на спецсчет со стороны третьих особ не разрешены действующими законодательными нормами.

Также в Газпромбанк рекомендуется предоставлять иные документы, прямо или косвенно подтверждающие платежеспособность клиента, оформляющего банковскую гарантию.

Это могут быть сведения о наличии банковских счетов в иных банках, выписка о владении движимым и недвижимым имуществом. На основании такой информации определяется индивидуальный лимит по максимальной сумме предоставляемой гарантии.

Банк оставляет за собой право запросить предоставить любые иные документы для подтверждения платежеспособности (по письменному запросу).

Самый простой вариант – обратиться в любое отделение банка с необходимым пакетом документов и заявлением на предоставление гарантии. При наличии уже активированного спецсчета заявление на финансовое обеспечение можно подать и через личный интернет-кабинет.

Есть ещё один вариант – обратиться в Газпромбанк через агента сотрудничества по банковским гарантиям (как правило, они предлагают свои услуги в популярных социальных сетях). Никаких агентских вознаграждений при этом уплачивать не придется, срок оформления также будет составлять от 2 до 3 банковских дней.

Что касательно электронных заявок, то их действительно можно подавать через электронный кабинет, но вот сам бумажный документ о предоставлении банковской гарантии все равно приходится получать в ближайшем отделении. Курьером такие документы банк не отправляет.

В Газпромбанке все предоставляемые гарантии условно разделяются на:

  1. Тендерные.
  2. Исполнительные (гарантия на исполнение контракта).
  3. Коммерческие (сюда же входит обеспечение на уплату налоговых обязательств перед ФНС и таможней).

Тарифы по каждой из указанных гарантий несколько различаются, как и условия её назначения. В большинстве случаев каждая заявка рассматривается в индивидуальном порядке. Но тарифы на банковские гарантии в Газпромбанке, то есть, назначаемая в итоге процентная ставка, всегда одинакова для всех клиентов.

Тендерные

Тендерные используются для финансового обеспечения заявки на участие в аукционах (тендерах). Тарифы следующие:

  • процентная ставка – от 2,8% годовых;
  • срок, на который предоставляются финансы – до 60 дней.

Тендерные гарантии выдаются исключительно при получении сигнала от оператора ЭТП по ФЗ 44 и 223. Соответственно, получить гарантию на обеспечение заявки, поданной на неаккредитованной площадке – не получится.

Исполнительные

Такие банковские гарантии предоставляются для исполнения условий выигранного аукциона, включая все дополнительные финансовые издержки (выплата неустойки, возврат аванса и так далее, если это предусмотрено условиями подписанного контракта). Данные гарантии предоставляются на следующих условиях:

  • процентная ставка – от 3,1% годовых;
  • срок выпуска гарантии – до 2-х лет (далее необходимо заключать новый дополнительный договор);
  • максимальный лимит – определяются индивидуально (с учетом общих ограничений Газпромбанка).

Оформляются такие банковские гарантии в течение 2 – 3 банковских дней с момента получения заявки от клиента (владельца спецсчета).

Коммерческие

Условия таких банковских гарантий абсолютно идентичные исполнительным.

Ключевое отличие – средства предоставляются не только на исполнение контрактов, но и на полную выплату требований со стороны иных бенефициаров, прямо связанных с коммерческой деятельностью предприятия-победителя аукциона.

Чаще всего коммерческие гарантии среди участников тендеров оформляются для выплаты профита всем другим акционерам компании (если речь идет об ОАО или ЗАО).

Ограничения по размеру банковских гарантий в Газпромбанке

Как правило, размер банковских гарантий рассчитывается отдельно каждый год. В 2017 и 2018 годах действовали следующие лимиты:

  • максимальная сумма по одной гарантии (независимо от её типа и цели, для которой она предоставляется) – 1,7 миллиарда рублей;
  • максимальная сумма по всем гарантиям для одного заявителя (независимо от типа и цели, для которой получены гарантии) – 8,5 миллиардов рублей.

А если верить отзывам на тематических форумах, то практически каждый клиент, владеющий спецсчетом для участия в электронных торгах, может рассчитывать на получение гарантии в Газпромбанке порядка на 200 тысяч рублей. И это – без предоставления каких-либо документов, подтверждающих платежеспособность клиента.

Но стоит учесть, что в Газпромбанке каждый владелец спецсчета также имеет возможность оформить тендерный заем и тендерный кредит.

Там вообще никаких финансовых ограничений не предусмотрено, но условия – менее выгодные, нежели гарантия.

Процентные ставки стартуют с отметки в 3,5% годовых, верхний предел – 29% годовых (в зависимости от срока и суммы, на которую претендует заявитель). Но такие договора оформляются уже отдельно, как самый обычный целевой кредит.

Необеспеченная банковская гарантия

Необеспеченная банковская гарантия – это финансы, которые предоставляются клиенту без подтверждения платежеспособности. Такие в Газпромбанке также оформляют, но условия – более строгие. Именно в таких случаях чаще всего требуют предоставлять справки о наличии движимого или любого иного имущества.

Для банка в этом случае главное – убедиться, что даже в случае неисполнения своих финансовых обязательств клиент все же сможет погасить долг хотя бы в судебном порядке. В противном случае – в предоставлении гарантии могут вовсе отказать.

А это – крайне негативно влияет на репутацию владельца спецсчета, создатель аукциона теоретически сможет отказаться от сотрудничества с таким контрагентом.

[attention type=red]

Подводя итоги: Газпромбанк, будучи аккредитованным банком для открытия и сопровождения спецсчетов, оформляет такие банковские гарантии на исполнение контрактов или финансовое обеспечение заявок на участие в электронных аукционах. Условия – довольно выгодные, лимиты по суммам высокие.

[/attention]

Единственный недостаток – без открытия расчетного счета обойтись достаточно сложно (а его ведение оплачивается отдельно). Дополнительным преимуществом сотрудничества с данным банком является то, что заявку на оформление гарантии в нем можно подать в удаленном режиме, через интернет-кабинет.

Источник: https://RKObanking.ru/bankovskaya-garantiya/gazprombank.html

Все о банке
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: