Как снять деньги с карты Тинькофф бизнес?

Содержание
  1. Тинькофф: снятие наличных с карты без комиссии в каких банкоматах
  2. Есть ли комиссия при снятии наличных денег с кредитной карты Тинькофф?
  3. Снятие наличных с дебетовой карты Тинькоff
  4. Можно ли снять наличные с кредитки без комиссии?
  5. Сравнительная таблица комиссии за снятие наличных с кредитки
  6. Снятие валюты с карты Тинькофф за границей (за рубежом)
  7. Список банков-партнеров Тинькофф банка
  8. Можно ли снять деньги с карты через банков-партнеров
  9. Какие есть ограничения на снятие с карты Тинькофф банка
  10. Максимальные лимиты других банков
  11. Обналичка средств без потери грейс-периода
  12. Как не платить проценты при выводе денег
  13. Адреса банкоматов Тинькофф на карте
  14. Как себя уберечь от мошенников?
  15. Как снять наличные с расчетного счета в Тинькофф банке? Ответим на этот вопрос
  16. Тарифные планы
  17. Снятие наличных
  18. Обналичивание с корпоративной карточки, привязанной к расчетному счету
  19. Перевод средств на собственную карточку с их последующим обналичиванием
  20. Всегда ли нужно снимать наличные со счета?
  21. Контроль расходов
  22. Безопасность
  23. Доступность кредитов
  24. Экономия при обслуживании
  25. Отзывы клиентов
  26. Карта Тинькофф Бизнес корпоративная: активация, снятие наличных
  27. Для чего нужна карта?
  28. Возможности карты
  29. Тарифы карты Тинькофф Бизнес
  30. Тарифы на снятие наличных
  31. Активация карты через интернет
  32. Как пользоваться корпоративной картой
  33. Способы пополнить карту
  34. Как перевести или вывести деньги с карты
  35. Оформление дополнительной бизнес-карты
  36. Как пользоваться картой для бизнеса от Тинькофф Банка
  37. Бизнес-карта Тинькофф
  38. Как пользоваться
  39. Преимущества корпоративного проекта
  40. Блокировка карты банком
  41. Управление бизнес-картой
  42. Тарифы
  43. Как получить корпоративную карту
  44. Отчеты по карте
  45. Отзывы
  46. Выводы

Тинькофф: снятие наличных с карты без комиссии в каких банкоматах

Как снять деньги с карты Тинькофф бизнес?

Снятие наличных с карты Тинькофф — операция, которая может облагаться комиссией. Все зависит от вида карты, тарифного плана, и от того, в АТМ какого учреждения производится обналичивание. Чтобы просчитать все расходы, и еще раз оценить необходимость получить наличку, нужно вникнуть во все тонкости условий договора.

Лучшие карты Тинькофф Банка 2020 года Оформить карту Дебетовая карта Tinkoff Black Оформить карту

Есть ли комиссия при снятии наличных денег с кредитной карты Тинькофф?

Банк получает прямые выгоды от расчетов с помощью платежных карт (комиссия с транзакций, возможность устанавливать меньше банкоматов и реже их инкассировать и так далее). Поэтому финансовые учреждения пытаются всячески заинтересовать заемщиков отказаться от снятия наличных.

Это льготные периоды, бонусные программы, кэшбэк, возможность участвовать в акциях и получать скидки. Снятие с карты средств не в интересах банка Тинькофф. Поэтому за такую операцию взимается комиссия. Величина платы зависит от разновидности кредитки Тинькофф и от суммы наличных.

Кредитная картаКомиссия за снятие наличныхГодовой процент при снятии денег с карты
Платинум2,9 % + 290 рублейВ пределах от 32,9 до 49,9 %
All Airlines All Games WWF Aliexpress eBay One two trip Google Play РандевуLamoda390 рублейот 29,9 до 39,9 %
PlanetaCardДо 100 000 рублей – бесплатно, сверх лимита -2 %.0.499

Снять кредитные средства с карты Тинькофф без оплаты нереально в любом банкомате или стационарном отделении. Если нужно срочно обналичить деньги, лучше один раз перевести их на дебетовый расчетный счет, а уже затем снимать по мере необходимости мелкими траншами без оплаты за операцию.

Кредитка может использоваться как дебетовая карта, если деньги вносятся поверх кредитного лимита. Но за снятие собственных наличных Тинькофф клиент уплачивает те же суммы.

Снятие наличных с дебетовой карты Тинькоff

Если соблюсти ряд условий, получить наличку с дебетового счета можно бесплатно:

  1. Минимальное количество средств к выводу — три тысячи руб. Если меньше, то независимо от того собираетесь вы снимать 300 рублей или 2990, АТМ спишет комиссию 90 р.
  2. Максимальная сумма снятия — 150 000 руб. Операции свыше облагаются фиксированной комиссией + 2% от количества обналичивающих средств. Проценты рассчитываются от всей суммы, а не от той, что выше бесплатного порога.
  3. Нельзя превышать установленный месячный лимит на снятие наличных. Для каждой карты он индивидуальный, но комиссионный сбор для операций выше него одинаковый — 2% от суммы, но не менее 90 рублей.

Указанные тарифы справедливы для всех дебетовых карт Тинькофф: Black, Драйв, Джуниор, Black Edition.

Нельзя превышать суточный лимит снятия. Эта функция введена в целях противодействия мошенникам. Увеличить количество средств, доступных для снятия наличных за одни сутки, можно с помощью интернет-банкинга.

Можно ли снять наличные с кредитки без комиссии?

В интернете можно найти немало советов, как выгоднее снимать наличные деньги, но обналичить средства вовсе без потерь не получится. Единственное исключение — банк сам предлагает такое условие в кредитном договоре.

У Тинькофф это касается letocard и Planeta. В остальных случаях, если нужна крупная сумма наличными, лучше оформить кредит.

Курьер банка привезет деньги сразу в бумажном виде, и не придется платить за операции через банкомат.

Сравнительная таблица комиссии за снятие наличных с кредитки

Заемщики, которые считают комиссии Тинькофф банка за снятие наличных заоблачными, могут убедиться, что это не так на конкретном примере. Возьмем самые популярные финансовые учреждения за 2019 год и сравним, сколько каждое из них берет за снятие наличных.

ТарифыТинькоффВТБСбербанк
Комиссия за снятие наличных2,9%+290 руб.5,5%, но не менее 300 руб.3%, но не менее 390 руб. в своих АТМ. 4%, но не менее 390 руб. в АТМ сторонних организаций
Беспроцентный период со снятием наличных+

Единственный параметр, по которому Тинькофф уступает одному из лидеров финансового сектора страны — льготный период. В остальном банк предлагает самые лояльные условия снятия наличных по кредиткам Platinum, Олл Эйрлайнс и других.

Снятие валюты с карты Тинькофф за границей (за рубежом)

Перед тем, как выехать за пределы РФ, необходимо сообщить Тинькофф о намерении пользоваться картой в Европе или другой части света. Если этого не сделать, система решит, что пластик украли, и автоматически заблокирует его. Проинформировать компанию можно удаленно с помощью персонального кабинета:

  1. Кликнуть на вкладку “Операции за границей”.
  2. Выбрать страну.
  3. Указать дату отъезда.

Снять наличные можно в любом долларовом или евро банкомате заграничного финансового учреждения, поддерживающем платежные системы Visa и MasterCard.

Валюта большинства пластиковых носителей Тинькофф — рубли. Конвертация в валюту страны, где вы снимаете наличные, происходит мгновенно по курсу банка.

Комиссия за операцию зависит от количества средств:

  • < 100 долларов/евро — обналичивание бесплатное.
  • > 100 долларов/евро — 3 доллара/евро.
  • Свыше 5000 долларов/евро в месяц — 2% от суммы, но не менее 3 долларов/евро.

Как показывают отзывы, перед поездкой желательно ознакомится с перечнем партнеров Тинькофф за границей, так как даже за 500 долларов можно отдать комиссию иностранному банку.

Если вы оформляете дебетовую или кредитную карту специально для поездок за границу, учтите, что для Европы лучше выбрать платежную систему Виза, а для США и Азии MasterCard.

Список банков-партнеров Тинькофф банка

Снять наличные по указанным тарифам можно не только в АТМ Тинькофф, но и у разных банков партнеров:

  • Газпромбанк.
  • Промсвязьбанк.
  • ВТБ.
  • Сбербанк.
  • Альфа Банк.
  • Бинбанк.

Для бесплатной операции сумма должна быть не менее 3 тысяч руб.

Можно ли снять деньги с карты через банков-партнеров

Лучший вариант — использовать банкоматы Тинькофф. Если в столице и других крупных городах их уже достаточно много, то в регионах практически нет.

Лимит на снятие наличных зависит от многих факторов:

  1. Является ли учреждение партнером.
  2. В каком регионе находится банк.
  3. Тарифный план и категория пластика. Если в кредитном договоре указано, что свыше 100 тысяч за день снимать нельзя, то ни один банкомат не выдаст больше.
  4. Visa или MasterCard. Последний дешевле.

Все эти нюансы нужно учесть, чтобы не переплачивать в разы больше.

Проверить точно, входит ли банкомат в сеть партнеров Тинькофф, можно следующим способом:

  • Вставить пластиковый носитель в банкомат и ввести пин-код.
  • Выбрать раздел “Снятие наличных”.
  • Ввести нужную сумму.

Перед тем, как вы еще раз подтвердите операцию, на экране появится информация о комиссии.

Какие есть ограничения на снятие с карты Тинькофф банка

Ограничения устанавливает и Тинькофф банк. Без оплаты за расчетный период (месяц после активации) с дебетовой карты Тинькофф Black, Драйв и других можно снимать:

  • 150000 рублей с рублевой.
  • 5000 долларов с долларовой и мультивалютной.
  • 5000 евро по картам в евро.

Большие суммы облагаются комиссией.

По кредиткам лимит устанавливается в индивидуальном порядке. Узнать его значение можно в личном кабинете, мобильном приложении или позвонить в контакт-центр.

Чтобы защитить себя от кибермошенников и просто карманных воров, можно установить лимит снятия на день. Если будут проводиться операции свыше указанного предела, банк заблокирует кредитку.

Максимальные лимиты других банков

Финансовые организации устанавливают ограничение на сумму за одну операцию и на снятие наличных за 1 день.

БанкМаксимальная сумма за 1 операцию по картам другого банка в рубляхМаксимальная сумма за 1 день по картам другого банка в рублях
Газпромбанк9000100000
ПСБ9000150000
ВТБ7500300000
Сбербанк7500100000
Альфа-Банк10000200000
Бинбанк30000100000

За большую сумму наличных, придется отдать немаленькую комиссию.

Обналичка средств без потери грейс-периода

Льготный период — это срок, на который пользователь карты получает кредитные средства в беспроцентное пользование. Чаще такая возможность распространяется только на покупки за безналичный расчет. По сути, получается не кредит, а рассрочка. Льготным периодом могут пользоваться владельцы кредиток с любым лимитом.

Опытные заемщики нашли законный способ обойти условия обналичивания денег, не теряя беспроцентный срок оплаты:

  1. Киви-кошелек. Перевод можно сделать в персональном кабинете или через мобильное приложение, комиссия за него составит 1%. Следующий шаг — направить деньги на дебетовый счет за 1,5 % от количества, и обналичить деньги без комиссии в АТМ. Операция расценивается банком как приобретение виртуальной валюты, поэтому льготный период сохраняется.
  2. Вебмани. Схема аналогичная. Отличие в том, что комиссия — 2%.

Единственный плюс таких операций — сохранение беспроцентного периода. Если возможность избежать обналичивания средств, лучше этого не делать.

Все операции, приравненные к снятию, ведут к потере грейс-периода. Полный перечень указан в кредитном договоре.

Как не платить проценты при выводе денег

Схема с выводом денежных средств на кошельки не только сохраняет беспроцентное пользование, но и избавляет пользователя кредитки от повышенных годовых процентов. Как уже указывалось такие платежи расцениваются как приобретение виртуальной валюты, а значит, процентная ставка останется на прежнем уровне.

Адреса банкоматов Тинькофф на карте

Местоположение atm можно определить воспользовавшись сервисом поиска на сайте Тинькофф. Здесь отображаются адреса, какой процент снимается, суммы к обналичиванию за 1 операцию, банки-партнеры. Снять деньги можно в atm компаний, которые принимают карту Тинькофф:

  1. Сбербанк.
  2. Райффайзенбанк.
  3. Промсвязьбанк.
  4. Открытие.
  5. Альфа Банк и другие.

Здесь же указано местоположение АТМ Тинькофф, где можно снять средства с дебетовой карты без комиссии. Информация в каких банкоматах можно провести операцию постоянно обновляется. Все они обозначены на карте Москвы и других городов.

Как себя уберечь от мошенников?

Чтобы снятие наличных не стало причиной мошеннических действий с вашей банковской картой, соблюдайте ряд правил:

  • Внимательно осматривайте банкомат. Часто злоумышленники устанавливают считывающие устройства, а затем делают активную копию.
  • Если возникли подозрения, обратитесь в контакт-центр, и найдите другое устройство.
  • Вводите пин-код так, чтобы посторонние не смогли его увидеть.
  • Если снятие наличных — разовая операция, установите маленький дневной лимит. Даже завладев оригиналом, мошенники не смогут вывести крупную сумму.

Если наличка нужна немедленно, безопаснее воспользоваться переводом между банками, или получить деньги в кассе стороннего банка. Такие же меры безопасности стоит соблюдать, пользуясь терминалами.

Большие суммы не всегда есть в наличии у сотрудников банка на кассах. О таких сделках лучше предупредить представителя учреждения заранее.

Источник: https://lk-Tinkoff.com/snyatie-nalichnyh-bez-komissii/

Как снять наличные с расчетного счета в Тинькофф банке? Ответим на этот вопрос

Как снять деньги с карты Тинькофф бизнес?

Всем привет! Сегодня расскажем, как провести снятие наличных с расчетного счета ИП Тинькофф банка, какие при этом есть комиссии и нюансы.

Предпринимателям, желающим открыть свой р/с в банковской организации, важно получить информацию не только о том, какие тарифные планы и условия предлагает финансовая организация по РКО для ИП.

Немалое значение имеет вопрос, как снять наличные с расчетного счета в Тинькофф банке с минимальными комиссиями.

Тинькофф является крупнейшим российским банком, работающим только дистанционным путем, то есть онлайн.

Отделений и устройств самообслуживания у банка не существует. Зато есть банки-партнеры, в банкоматах которых доступны все операции.

Использовать карточку Тинькофф банка можно в устройстве самообслуживания любого банка страны и в банкоматах банков мира.

Все операции проводятся через интернет-банкинг официального сайта. Продукты банковской доставляются курьерской службой.

[attention type=yellow]

Возникшие проблемы можно решить через чат, email, либо позвонив на горячую линию. ИП и расчетный счет для РКО также открывают дистанционно.

[/attention]

Условия РКО для ИП

В случае открытия РКО для ИП в Тинькофф банке, клиент пользуется многими преимуществами.

Выделяются такие плюсы открытия расчетного счета в банке:

  • счет открывают оперативно в течение дня, заявка подается дистанционно;
  • клиент получает корпоративные карты, привязанные к р/с;
  • зарплатные карточки оформляют бесплатно, их доставляют в течение недели поле открытия счета;
  • владелец счета получает доступ к онлайн-сервисам, к эквайрингу, кредитам на бизнес и овердрафту;
  • налоговую декларацию формируют бесплатно;
  • к владельцу счета прикрепляют личного менеджера;
  • недавно открывшиеся предприниматели получают полгода бесплатного обслуживания (с момента регистрации ИП);
  • в интернет-банкинг интегрирована онлайн-бухгалтерия;
  • на остаток начисляют проценты и пр.

Прежде чем открыть счет в Тинькофф банке, ИП нужно выбрать тарифный план, на котором предприниматель будет обслуживаться.

Тарифные планы

Предприниматель, открывший счет в Тинькофф банке, может обслуживаться на одном из трех тарифных планов: «Простом», «Продвинутом» или «Профессиональном».

Простой тариф подходит для новичков. Ежемесячная стоимость обслуживания по тарифу после бесплатных месяцев составляет 490 ₽.

Если оплатить авансом 10 месяцев, банк представит еще 2 бесплатных месяца. Это правило действует и для остальных тарифных планов.

Продвинутый тариф предназначен для более опытных предпринимателей. Ежемесячная стоимость обслуживания составляет уже 990 ₽. При этом операции, проводимые по тарифу, обходятся дешевле.

Профессиональным тарифом пользуются предприниматели, работающие с иностранными компаниями и имеющие большой оборот. Ежемесячная стоимость тарифа составляет 4 990 ₽.

Снятие наличных

Существует несколько вариантов снять наличные с расчетного счета ИП в Тинькофф банке. При этом существуют комиссии и ограничения. Рассмотрим способы снятия наличных подробнее.

Обналичивание с корпоративной карточки, привязанной к расчетному счету

Размер комиссии зависит от снимаемой суммы и тарифного плана. Это наглядно демонстрирует следующая таблица:

Перевод средств на собственную карточку с их последующим обналичиванием

Предприниматель может вывести средства со счета на личную карточку Tinkoff Black, либо Tinkoff Platinum и после обналичить деньги без комиссии.

При этом существуют лимиты на обналичивание, которые демонстрирует следующая таблица:

При превышении лимита, предпринимателю придется оплачивать комиссию за перевод денег на карту:

Лимиты на обналичивание денег с расчетной карточки для индивидуальных предпринимателей без комиссии:

  • банкоматы партнеров Тинькофф банка – от 3 тыс. до 300 тыс. ₽ ежемесячно;
  • банкоматы сторонних банков – от 3 тыс. до 150 тыс. ₽ в течение месяца.

Если сумма снятия меньше 3 тыс. ₽, придется заплатить комиссию в размере 90 ₽. Если обналичиваемая сумма превышает установленный лимит, комиссия составит 2% (не меньше 90 ₽).

Лимиты на обналичивание финансовая организация устанавливает не по собственной инициативе, а согласно требованиям Центрального банка страны.

Всегда ли нужно снимать наличные со счета?

Снимать наличные с расчетного счета в Тинькофф банке не всегда выгодно и нужно. При проведении определенных выплат гораздо удобнее и экономнее оплатить картой по безналичному расчету. При этом появляется целый ряд преимуществ:

Контроль расходов

Все расходы будут видны в личном кабинете онлайн-банкинга. Налоговые оплаты можно проводить через онлайн-бухгалтерию.

Зарплату работникам лучше выдавать не наличными, а переводом на зарплатные карточки, воспользовавшись зарплатным проектом.

Подключение управленческого учета позволяет рассчитать затраты и избежать кассовых разрывов.

Безопасность

Если карточка потеряется, ее можно оперативно заблокировать. Все расходы по корпоративным картам легко отследить в личном кабинете а также установить лимиты на затраты по карточкам.

Доступность кредитов

Если оплачивать картами, банковская организация будет видеть обороты бизнеса, и легче выдаст кредит на выгодных для заемщика условиях.

Экономия при обслуживании

При ежемесячных затратах по корпоративным картам, превышающих сумму 50 тыс. ₽ (тариф «Простой») или 200 тыс. ₽ (тариф «Продвинутый»), следующий месяц обслуживания будет бесплатным.

Отзывы клиентов

Клиенты финансовой организации называют РКО в банке Тинькофф самым удобным из всех существующих проектов, хотя и не самым дешевым.

Среди преимуществ отмечают круглосуточную поддержку и наличие собственного менеджера.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/onlinebankir/kak-sniat-nalichnye-s-raschetnogo-scheta-v-tinkoff-banke-otvetim-na-etot-vopros-5f43ee5221c76717924eb79f

Карта Тинькофф Бизнес корпоративная: активация, снятие наличных

Как снять деньги с карты Тинькофф бизнес?

После открытия расчетного счета предпринимателю необходим платежный инструмент – карта Тинькофф Бизнес. Рассмотрим возможности карточки, а также условия ее обслуживания, активации и использования бизнесом.

Для чего нужна карта?

Tinkoff Business – это корпоративная карта Тинькофф для ИП и юридических лиц, предназначенная для расходов компании или личных нужд предпринимателя. Карточка привязывается к расчетному счету и предоставляет мгновенный доступ к средствам.

Возможности карты

  • расплачиваться в кафе, магазинах или интернете;
  • снимать наличные или пополнять карточку через платежные устройства (банкоматы, терминалы);
  • переводить деньги третьим лицам или другим организациям;
  • предоставлять ответственным сотрудникам доступ к деньгам с помощью дополнительных карт;
  • контролировать корпоративные расходы с помощью установления лимитов и выбора категорий покупок.

Белая карта Тинькофф Бизнес может быть оформлена сразу после открытия расчетного счета. Для пластикового инструмента доступна привязка к приложениям бесконтактной оплаты с помощью смартфона.

Тарифы карты Тинькофф Бизнес

Стоимость обслуживания и взимаемые комиссии зависят от тарифного плана, выбранного при открытии расчетного счета для бизнеса.

Услуга или операцияТариф
ПростойПродвинутыйПрофессиональный
Обслуживание, руб./мес.49019904990
Бесплатное обслуживание при оплате покупок на суммуОт 50 тыс. р.От 200 тыс. р.Не предусмотрено
Плата за пополнение через банкоматы Тинькофф0,15%, мин. 99 р.До 300 тыс. р. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 79 р.До 1 млн. р. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 59 р.
Пополнение через партнеров0,3%, мин. 290 р.0,25%, мин. 290 р.0,15%, мин. 290 р.
Другие пополнения от юридических и физических лицБесплатно
Покупки с помощью картыБесплатно
Внутрибанковские переводы, бюджетные и налоговые платежиБесплатно
СМС99 р. за каждый подключенный номер

Тарифы на снятие наличных

Процесс снятия наличных с карты Тинькофф Бизнес не отличается от аналогичной процедуры с использованием обычной дебетовой пластиковой карточки – достаточно воспользоваться банкоматом. Снимать деньги с корпоративной карты можно в банкоматах по всему миру.

Обналичивать деньги вправе как руководитель бизнеса, так и его сотрудники, но в пределах установленных руководителем лимитов. Лимиты на ежемесячные и ежедневные расходы настраиваются в личном кабинете для предпринимателя («Лимиты/Карты/Пользователь»).

За каждое снятие наличных банком взимается комиссия в пределах установленного тарифа.

ИП вправе бесплатно перевести деньги на дебетовую карту для физ. лиц Тинькофф Black – с нее можно снять наличные без комиссии. Лимит бесплатного снятия также зависит от тарифов, установленных для расчетного счета.

ТарифБесплатный лимит, руб./месяц
Простой150 000
Продвинутый300 000
Профессиональный500 000

Активация карты через интернет

Активировать карту Тинькофф для бизнеса возможно только после того, как сотрудник компании подпишет документы и получит платежный инструмент на руки.

  1. Откройте в ЛК раздел «Корпоративные карты».
  2. Убедитесь, что на панели справа отсутствуют документы на подпись.
  3. Нажмите «Активировать». Кнопка активации карты Тинькофф Бизнес.

Установить ПИН-код вправе только владелец карты. Для этого необходимо позвонить по номеру 8-800-555-777-1 и ответить на вопросы автоинформатора.

Как пользоваться корпоративной картой

Все расходы и пополнения по корпоративной карте Бизнес Тинькофф мгновенно отображаются в выписке по расчетному счету, а также в истории операций личного кабинета. При этом индивидуальным предпринимателям на УСН 6% без сотрудников не придется отчитываться о тратах перед налоговой – все операции будут оцениваться как личные.

ИП с такими налоговыми режимами, как УСН 15%, ЕНВД и патент, также могут распоряжаться средствами по своему усмотрению, но за потраченные деньги им предстоит отчитаться чеками, накладными и прочими бланками строгой отчетности.

Руководителям ООО необходимо составлять авансовый отчет обо всех тратах по бизнес-карте, а также прикладывать к нему соответствующие документы о расходовании. Это же правило действует для сотрудников ИП и ООО – все предоставляемые им средства считаются подотчетными. Рядовым пользователям платежных инструментов, а также руководителям юридического лица запрещено тратить деньги на личные нужды.

Способы пополнить карту

  • в банкоматах Тинькофф;
  • через платежные устройства и банкоматы партнеров;
  • с расчетного счета в стороннем банке;
  • наличными у партнеров;
  • переводом со счета физического лица.

Перед тем как положить деньги на корпоративную карту Тинькофф Бизнес, необходимо ознакомиться с тарифами и условиями платежа. Как правило, при использовании любого из перечисленных способов предпринимателю предстоит заполнить полные реквизиты платежного поручения и выбрать назначение платежа.

Для пополнения карты через партнеров достаточно указать номер расчетного счета или самой карточки.

Пополнение любым способом осуществляется бесплатно. При зачислении средств через платежные устройства (в том числе банкоматы Тинькофф) взимается комиссия согласно тарифам.

Как перевести или вывести деньги с карты

Для осуществления перевода с карты Тинькофф Бизнес можно пользоваться теми же инструментами, что и при использовании обычной дебетовой карточки или кредитки:

Поскольку перевод приравнивается к обналичиванию средств, при его осуществлении взимаются те же комиссии, что и при снятии.

Оформление дополнительной бизнес-карты

При открытии счета предпринимателю предлагают бесплатно оформить платежный инструмент Тинькофф Бизнес для него, а также для всех его сотрудников. За выпуск каждой последующей карточки взимается комиссия – 490 руб. Оформить пластиковый продукт можно для каждого сотрудника, начиная от генерального директора и заканчивая рядовыми служащими.

Создать заявку на корпоративную карту Тинькофф Бизнес для нового пользователя может только руководитель компании. Для этого необходимо воспользоваться личным кабинетом:

  1. Найдите на панели управления символ «+», нажмите «Добавить нового пользователя». Оформление дополнительной корпоративной карты Тинькофф.
  2. Заполните карточку на нового сотрудника.
  3. Отметьте галочкой пункт «Карта». Карта Tinkoff Business для сотрудника выпускается, согласно вашему бизнес тарифа.

После оформления заявки с новым пользователем свяжется специалист банка, чтобы обсудить место получения карточки.

Все карточки Тинькофф Бизнес являются именными, передавать их коллегам запрещено!

Источник: https://tinbankinfo.com/karta-tinkoff-business

Как пользоваться картой для бизнеса от Тинькофф Банка

Как снять деньги с карты Тинькофф бизнес?

В 2015 банк предложил клиентам корпоративные карты для упрощения расчетов и составления отчетности, контроля расходов в онлайн-режиме и доступа к средствам на расчетном счету круглосуточно. Проект постоянно развивается, предлагаются актуальные решения с учетом экономических и технологических реалий, чтобы бизнес развивался и приносил прибыль.

Бизнес-карта Тинькофф

Корпоративная карта Тинькофф предназначена для индивидуальных предпринимателей и ООО, адаптирован под повседневные нужды, тонкости бухгалтерской и налоговой отчетности. Основная выдается руководителю или индивидуальному предпринимателю при открытии расчетного счета.

Разрешено заказать дополнительно для 10 сотрудников. Пластик эмбоссированный (передавать третьим лицам нельзя), лимиты устанавливаются персонально.

Предназначение карты – закрытие расходов на повседневные нужды. Она привязывается к расчетному счету, но средства находятся в безопасности. Доступ к счету через личный кабинет или мобильное приложение по умолчанию только у руководителя. Возможна настройка уровня доступа и ролей для разных сотрудников.

Продукт полезен всем участникам проекта:

  1. Организации держат средства на счетах, максимум операций идут в режиме онлайн, банк зарабатывает на транзакциях.
  2. Юридические лица и предприниматели избавлены от рутинных расчетов (налоговых и кредитных платежей, амортизационных отчислений и пр.). Любые приобретения максимально упрощены, не требуется выдавать деньги под отчет, выписать авансовые отчеты. Закрывающие документы (чеки, товарные накладные и пр.) формируются автоматически, рутинная бумажная работа минимизирована. Платежи в бухгалтерии обрабатываются сразу после совершения расходной операции, квитанции в личном кабинете. Руководитель или сотрудник с доступом в личный кабинет контролируют расходы в режиме реального времени. Если замечено нецелевое расходование средств, то карта мгновенно блокируется, а средства вычитаются из заработной платы сотрудника, допустившего растрату.
  3. ИП получают напоминания о налоговых платежах. Расчеты с контрагентами происходят оперативно, доступен перевод денег без комиссии на собственные карты.
  4. Сотрудникам не нужно получать наличные и собирать подтверждающие документы.

Карта удобна при частых командировках, в том числе за границу. Средства на карте не подлежат декларированию. На безналичные расчеты по бизнес-картам не распространяются лимиты расчета наличных средств по одной сделке между юридическими лицами, установленные ЦБ РФ. Выходит экономия времени на посещении отделений банка, не приходится уплачивать комиссию за обналичивание.

От классической дебетовой карты для физических лиц корпоративная отличается необходимостью отчитываться за израсходованные средства и возможностью использовать их только для расходов, связанных с операционной деятельностью предприятия.

ИП могут осуществлять оплаты в личных целях, но это не приветствуется (банк предлагает для этого другие продукты). В остальном использование бизнес-карты не отличается.

Разрешено совершать оплаты через обычные и бесконтактные терминалы, снимать и пополнять картсчет доступными способами. Если установить мобильное приложение, создать виртуальную карту и привязать ее к GooglePay или ApplePay, то оплаты идут без физического присутствия карты (доступно только для держателя основной карты).

Как пользоваться

Бизнес-карта – удобный платежный инструмент, современная альтернатива чековой книжке. Допустимо использовать для оплаты:

  • хозяйственных расходов (канцелярия, товарно-материальные ценности и пр.);
  • транспортные расходы (ГСМ, запасные части, мойка, стоянка и пр.);
  • представительские расходы;
  • командировочные расходы (билеты, гостиницы, питание).

Возможен наличный и безналичный расчет без комиссионных сборов. Доступ к деньгам осуществляется в режиме 24/7.

К карте подключается овердрафт, с ее помощью можно управлять кредитными средствами. Снятие наличных по бизнес-картам Тинькофф доступно в любых банкоматах в РФ и за границей.

Дневной лимит снятия без комиссии – 100 000 рублей. Общие лимиты и комиссии зависят от тарифного плана. Пополнение доступно стандартными способами — через «родные» и партнерские банкоматы, межбанковским переводом и через партнеров (300 000 точек по РФ).

Преимущества корпоративного проекта

Клиенты получают следующие преимущества:

  1. Открытие счета и получение реквизитов за 1 день (направляются контрагентам по SMS или e-mail).
  2. Бесплатная онлайн-бухгалтерия и конструктор документов.
  3. Бесплатное ведение счета 2–6 месяцев.
  4. Платежи проходят как срочные, зачисление быстрое.
  5. Операционный день с 01.00 до 20.00 по московскому времени при переводах в сторонние банки. На расчетные счета в Тинькофф зачисление идет круглосуточно моментально.
  6. Персональный менеджер, оказывает помощь 24 часа в сутки, у него можно узнать любую финансовую информацию.
  7. Начисление процентов на остаток средств на расчетном счету (до 6%).
  8. Интеграция с популярными бухгалтерскими программами (1С, Контур, Кнопка, Фингуру, Мое дело).
  9. Дружественный валютный контроль и консультирование по вопросам ВЭД.
  10. Торговый эквайринг с бесплатным терминалом и зачислением средств за 1 день даже в выходные и праздники (комиссия 1,59% от оборота).
  11. Интернет-эквайринг для приема платежей на сайте и в мобильном приложении (комиссия 2,19%). Разрешено принимать платежи из любых стран от физических и юридических лиц.
  12. Получение банковских гарантий и тендерных займов без бумажной волокиты.
  13. Бесплатная проверка контрагентов (адрес, руководитель, ОКВЭД, арбитражные дела).
  14. Бесплатный конструктор сайтов.
  15. Кредиты и рассрочка для покупателей.
  16. Таргетированная реклама товаров и услуг организации другим клиентам банка.

Для повышения продаж новым клиентам предлагают бонусы:

  • 10000 рублей на рекламу в Яндекс.Директ и других сайтах рекламной тематики;
  • 50000 рублей от myTarget в социальных сетях ВКонтакте и ;
  • 5000 на рекламу ВКонтакте;
  • 30 дней бесплатное размещений вакансии на hh.ru;
  • 3 месяца бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба.

Блокировка карты банком

Tinkoff блокирует карту в следующих случаях:

  1. Ежедневное обналичивание крупных сумм.
  2. Снятие более 30% от оборота по счету.
  3. Снятие денег сразу после поступления на счет.
  4. Долги у ИП и просрочки по банковским кредитам у ООО.
  5. Частые однотипные сделки по списанию крупных сумм.
  6. Снятие средств на прочие цели, несоизмеримые с масштабом ведения бизнеса.
  7. Операции без экономического смысла (выплаты заработной платы при нулевой бухгалтерской отчетности).
  8. Многочисленные вклады на короткие сроки, закрываемые (часто досрочно) с полным обналичиванием средств.
  9. Переводы в сторонние банки с худшими условиями обслуживания без видимых причин.
  10. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Каждый случай рассматривается индивидуально. Иногда банк не сразу прибегает к блокировке, а предварительно запрашивает подтверждающие документы. В случае блокировки по подозрению в происхождении средств придется давать объяснения в ФНС.

Управление бизнес-картой

Доступ в личный кабинет для управления картой и расчетным счетом идет через интернет-банк или мобильное приложение.

Устанавливать лимиты (на один платеж, на сутки и на месяц) для каждого сотрудника может только руководитель или исполняющий его обязанности при наличии доступа к личному кабинету.

Допустимо настроить доступ для других сотрудников (бухгалтера и пр.) с ограничением функциональных возможностей. Выставление лимитов через интернет-банк:

  • выбираем вкладку «Лимиты»;
  • переходим в подраздел «Карты» и выбираем нужную;
  • выбираем сотрудника;
  • устанавливаем ограничения.

Выставление лимитов в мобильном приложении:

  • выбираем вкладку «Еще»;
  • переходим в подраздел «Безопасность и лимиты»;
  • открываем вкладку «По пользователям», ищем нужного;
  • устанавливаем ограничения.

Тарифы

В зависимости от масштаба движений денежных средств на выбор несколько тарифных планов:

  • Простой,
  • Продвинутый,
  • Профессиональный.

2 месяца все счета обслуживаются бесплатно, для новых ИП счета – полгода с момента регистрации.

Комиссия за обслуживание карты не предусмотрена. Проценты на остаток начисляют только при отсутствии задолженности по банковским кредитам. Внутренние переводы, SMS-информирование и смена тарифного плана бесплатные. Счета в иностранной валюте обслуживаются бесплатно. При поступлении средств от физических и юридических лиц, налоговых и бюджетных платежах комиссии нет.

 ПростойПродвинутыйПрофессиональный
Годовое обслуживание490 месяц, при оплате за год вперед 49001990 месяц, при оплате за год вперед 199004990 месяц, при оплате за год вперед 49900
Переводы на счета в других банках3 бесплатно, далее по 49 рублей10 бесплатно, далее по 29 рублей19 рублей
Переводы на счета в других банках в валюте (доллары, евро, фунты стерлингов)0,2%, минимум 49 у.е.0,15%, минимум 29 у.е.0,15%, минимум 19 у.е.
Переводы на счета физических лиц1,5% + 99 рублей (до 400 000)1% + 79 рублей (до 400 000)1% + 59 рублей (до 800 000)
Пополнение:
бакоматы Тинькофф0,15%, минимум 99 рублейДо 300 000 бесплатно, свыше 0,1% минимум 79 рублейДо 1 000 000 бесплатно, свыше 0,1% минимум 59 рублей
сторонние банкоматы0,30%0,25%0,15%
Доход на остаток4%6%До 200 000 – 0%, до 1 000 000 – 1,5%, до 4 000 000 – 3%, до 10 000 000 – 6%,

свыше – 0%

Переводы на собственные карты без комиссии (для ИП)400 000700 0001 000 000
СнятиеДо 400 000 – 1,5% + 99 рублей, до 1 000 000 – 5% + 99 рублей

свыше – 15% + 99 рублей

До 400 000 – 1% + 79 рублей, до 2 000 000 – 5% + 79 рублей,

свыше – 15% + 79 рублей

До 800 000 – 1% + 59 рублей, до 2 000 000 – 5% + 59 рублей,

свыше – 15% + 59 рублей

Заказ дополнительной карты490990990
Подключение мобильного банка и интернет-банкаВ день открытия расчетного счета бесплатно, позднее – 990 рублей

Допустимо подключать пакеты услуг (по аналогии с сотовыми операторами) в целях экономии средств на уплате комиссионных сборов. «Межбанк без комиссии» стоит 4900 в месяц, «Физическим лицам без комиссии» – от 2990, «Выгодная валюта» — 9900, «5 пополнений без комиссии» — 1490 рублей.

Обслуживание в следующем месяце по тарифам «Простой» и «Продвинутый» бесплатно при совершении операций на общую сумму 50000 и 200000 рублей соответственно за расчетный период.

Как получить корпоративную карту

Для получения необходимо подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета (указываются Ф.И.О., наименование организации, ИНН и телефон контактного лица). Одновременно бесплатно выпускают и доставляют бизнес-карту на имя руководителя.

Если сразу составить список сотрудников и заказать им карты, то выпуск тоже будет бесплатным. Дополнительно заказать можно в любой момент, но с уплатой комиссии.

Заказывать новые карты имеет право только руководитель. Для этого в личном кабинете необходимо:

  • перейти в раздел «Добавить пользователя»;
  • заполнить личные данные и установить лимиты расходов;
  • нажать на кнопку «корпоративная карта», а затем «Далее» и следовать инструкциям системы.

По готовности пластика менеджер свяжется с сотрудником и назначит время встречи с курьером. Карты доставляются неактивированными. Активировать карту Тинькофф-бизнес можно стандартным образом на официальном сайте банка в разделе «Корпоративные карты».

Отчеты по карте

Траты по корпоративной карте должны быть экономически обоснованы в целях включения в расходы для расчета налоговой базы. ИП, организации на ЕНВД и УСН 6% и применяющие патентную систему могут не собирать подтверждающие затраты документы. Но только в случае, когда карту не используют наемные сотрудники.

Если предприятие применяет УСН «Доходы минус расходы» или общую систему налогообложения, то для учета затрат по бизнес-карте нужны все закрывающие документы. Операции по карточкам при оплате за рубежом попадают под действие законов и нормативных актов о валютном регулировании и контроле.

Отзывы

О бизнес-карте отзывы положительные. Отмечается удобный заказ и быстрая доставка, круглосуточный доступ к средствам в РФ и за границей. Тарифы выгодные, легко подобрать под масштабы и особенности собственного бизнеса. С пластиком удобно расплачиваться, переводить и обналичивать деньги.

Ведение бухгалтерской и налоговой отчетности упрощается, бумажная волокита осталась в прошлом. Business-карты особенно удобны для сотрудников, часто отправляющихся в командировки или получающих средства под отчет. Банк редко прибегает к блокировке корпоративной карты, сначала требует предоставить необходимые документы. С самостоятельной активацией проблем не возникает.

[attention type=red]

Не всем нравится работа персональных менеджеров. Часто после завершения процесса открытия расчетного счета и подключения самого дорого тарифа интерес угасает, даже самую простую помощь получить сложно.

[/attention]

Для разрешения ситуации приходится требовать замены сотрудника. Банк в 100% случаев идет навстречу. Не нравится отсутствие точной информации о том, как пополнить бизнес-карту от Тинькофф.

Выводы

Тинькофф продвигает корпоративный продукт под слоганом «Банк – как у всех, но удобнее». Реальность подтверждает обещания. Персонифицированные карты полностью заменяют классическую чековую книжку, снятие наличных любым способом приравнивается к выдаче под отчет. Ни один конкурент не предлагает такого количества дополнительных услуг и полезных сервисов для ведения и продвижения бизнеса.

Источник: https://CardsBanking.ru/banks/tinkoff/karta-business.html

Все о банке
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: